江苏常熟农村商业银行股份有限公司 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |-------|--------------------|-------------------------------------|----------|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------| | 序号 | 投资者关系活动类别 | 会议时间 | 会议形式 | 机构名称 | 本行接待人员 | | 1 | ★特定对象调研 | 11 月 26 日上午 | 现场会议 | 国华人寿等 1 家机构 2 人 | 董秘唐志锋、证券事务代表盛 丽娅、董事会办公室相关人员 | | 2 | ★特定对象调研 | 11 月 26 下午 2 ： 00-3 ： 00 | 现场会议 | 华安基金、中信建投证券等 2 家机构 4 人 | 董秘唐志 ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 编号：2024-05 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |-------|--------------------|----------------------------|----------|----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------------------- ...

季报点评|农商行 | 证券研究报告 | --- | --- | --- | |-----------------------|----------|------------| | 常熟银行（601128.SH） | 公司评级 | 买入 | | | 当前价格 | 7.17 元 | | | 合理价值 | 10.91 元 | | | 前次评级 | 买入 | | | 报告日期 | 2024-10-25 | 核心观点: . 常熟银行发布 2024年三季度报告,我们点评如下:2024年前三季度 营收、PPOP、归母净利润同比分别增长 11.3%、18.5%、18.2%,增 选较 24H1 分别变动-0.74pct、-4.29pct、-1.41pct。从前三季度累计业 绩驱动来看,规模增长、中收、其他非息、成本收入比、有效税率降低 形成正贡献,净息差收窄、拨备计提增加为主要拖累。 ● 亮点:(1)测算不良生成回落,资产质量总体保持稳定。公司 24Q3 末 不良率 0.77%,环比上升 1bp; 拔备覆盖率 528.4%,环比下降 10.41 pct,拨备余粮充足,风险抵补能力夯实。从前瞻指标来看,24Q3 未关 注货款率 ...

财联社11月1日讯（记者 高萍） 进入11月，农商行、村镇银行持续跟进下调存款挂牌利率。财联社记者 了解到，常熟银行、保定清苑区邢农商村镇银行等均在今日下调存款挂牌利率。就整存整取定存挂牌利 率而言，常熟银行不同期限下调幅度与大行相同。相比较而言，其他中小银行调整幅度则有所差异。 业内人士对财联社记者表示，银行合理下调存款挂牌利率，有利于稳定银行负债成本，缓解商业银行净 息差收窄压力，增强银行盈利能力与经营稳健性，兼顾支持实体经济和银行稳健经营的平衡。不同银行 因基本情况不同等因素，调整节奏和幅度会有所不同。 上市农商行跟进阵营扩容 常熟银行今日下调存款挂牌利率 自大行于10月18日拉开新一轮存款挂牌利率下调潮以来，上市农商行持续跟进。财联社记者发现，常熟 银行宣布今日起下调存款挂牌利率，其中，就整存整取定期存款而言，调整后3个月、6个月、1年、2 年、3年利率分别为0.86%、1.1%、1.25%、1.35%、1.75%，调整前则分别为1.11%、1.35%、1.5%、 1.6%、2%，调整幅度与大行相同，均为25个基点。 瑞丰银行、苏农银行等则于10月31日起执行新的利率。其中，瑞丰银行10月31日起执行 ...

公 司 研 究 银行 农商行 常熟银行 2024 年三季报点评：业绩增速稳健，拨备水平充裕 ◼ 走势比较 (20%) (12%) (4%) 4% 12% 20% 23/10/2724/1/724/3/1924/5/3024/8/1024/10/21 常熟银行 沪深300 ◼ 股票数据 总股本/流通(亿股) 30.15/30.15 总市值/流通(亿元) 214.97/214.97 12 个月内最高/最低价 (元) 9.05/6.02 相关研究报告 <<常熟银行 2024 年半年报点评：业 绩高增长与资产稳健并行>>--2024- 09-06 <<常熟银行 2023 年年报点评：异地 扩张推进，息差韧性充足>>--2024- 04-02 <<常熟银行：2018 年业绩快报点评， 给予买入评级>>--2019-03-05 证券分析师：夏芈卬 电话：010-88695119 E-MAIL：xiama@tpyzq.com 分析师登记编号：S1190523030003 研究助理：王子钦 E-MAIL：wangziqin@tpyzq.com 一般证券业务登记编号：S1190124010010 事件：常熟银行发布 2024 ...

%% %% 丨证券研究报告丨 公司研究丨点评报告丨常熟银行（601128.SH） [Table_Title] 业绩增速领先，看好估值修复 ——2024 年三季报点评 | --- | |-------| | | | | | | | | | | | | 分析师及联系人 [Table_Author] 马祥云 盛悦菲 SAC：S0490521120002 SAC：S0490524070002 SFC：BUT916 请阅读最后评级说明和重要声明 常熟银行（601128.SH） cjzqdt11111 2024-10-28 公司研究丨点评报告 [Table_Rank]投资评级 买入丨维持 相关研究 [Table_Title 业绩增速领先，看好估值修复 2] ——2024 年三季报点评 [Table_Summary2] 事件描述 常熟银行发布 2024 年三季报，前三季度营收同比增速 11.3%（上半年增速 12.0%），归母净利 润同比增速 18.2%（上半年增速 19.6%），其中利息净收入同比增速 6.2%（上半年增速 6.1%）。 三季度末不良贷款率环比上升 1BP 至 0.77%，拨备覆盖率环比下降 10pct ...

证 券 研 究 报 告 常熟银行（601128）2024 年三季报点评 推荐（维持） 业绩维持高增，不良净生成边际改善 目标价：8.00 元 当前价：7.17 元 事项： 10 月 24 日晚，常熟银行披露 2024 年三季报，前三季度实现营业收入 83.7 亿 元，同比增长 11.3%，增速较 1H24 略降 0.7pct；归母净利润 29.8 亿元，同比 增长 18.2%，增速较 1H24 略降 1.4pct。不良贷款率环比上升 1bp 至 0.77%， 拨备覆盖率环比下降 10.3pct 至 528.4%。 评论： 总量信贷偏弱以及非息收入贡献下降下，营收增速高位小幅放缓，累积营收仍 有双位数增长；同时资产质量保持优异水平，拨备反哺下，业绩保持高增长。 1）3Q24 单季营业收入同比增长 9.9%，增速环比降约 2pct，主要是居民和小 微企业贷款需求走弱，贷款规模增速放缓以及净息差仍处于下行通道，3Q24 净利息收入同比增长 6.3%，增速环比降约 0.3pct。单季其他非息收入同比增速 环比下降 20.2pct 至 23.1%；2）前三季度归母净利润同比增速仍维持 18%的高 增长，边际小幅放缓，仍 ...

公 司 研 究 银 行 [数据日期 Table_cominfo] 2024/10/24 收盘价 7.17 总股本(万股) 301,498 流通A股/B股(万股) 301,498/0 资产负债率(%) 91.83% 市净率(倍) 0.73 净资产收益率(加权) 11.22 12个月内最高/最低价 9.05/6.02 [Table_Reportdate] 2024年10月25日 [Table_invest] 买入（维持） 报告原因：业绩点评 [证券分析师 Table_Authors] 王鸿行 S0630522050001 whxing@longone.com.cn [Table_QuotePic] -21% -13% -6% 1% 9% 16% 24% 31% 23-10 24-01 24-04 24-07 常熟银行 沪深300 [相关研究 Table_Report] 《常熟银行（601128）：投资收益亮 眼，拨备计提保持审慎——公司简评 报告》 2024.08.22 《常熟银行（601128）：存款定期化 压力缓解，息差展现韧性 ——公司 简评报告》 2024.05.05 《常熟银行(601128) ：存贷利 ...

公司点评报告 · 银行业 业绩稳健高增，资产质量优异 常熟银行 2024 年三季报业绩点评 2024年10月25日 核心观点 | --- | --- | --- | --- | --- | |-------|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|----------- ...

常熟银行(601128) / 农商行Ⅱ / 公司点评 / 2024.10.25 业绩增速仍高，风险抵补能力优秀 投资评级:增持(维持) 核心观点 证券研究报告 | --- | --- | |------------------------|------------| | 基本数据 | 2024-10-24 | | 收盘价 ( 元 ) | 7.17 | | 流通股本 ( 亿股 ) | 30.15 | | 每股净资产 ( 元 ) | 8.93 | | 总股本 ( 亿股 ) | 30.15 | | 最近 12 月市场表现 | | -13% -6% 1% 9% 16% 24% 常熟银行 沪深300 分析师 刘斐然 SAC 证书编号：S0160522120003 liufr@ctsec.com 相关报告 1. 《业绩稳定高增，资产质量保持稳健》 2024-09-18 2. 《业绩维持优异，资产质量稳定》 2023-10-27 3. 《资产质量优异，净息差保持韧性》 2023-08-26 ❖ 事件：10 月 24 日，常熟银行披露 2024 年三季报。1-3Q24 实现营收 83.70 亿 元，同比+11.3%；实现归母 ...