证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-053 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第四次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第四次会议通知 于 2023 年 9 月 21 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 9 月 28 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 11 名，实际出席董事 10 名，葛萍董事因公务委托张华董事代为出席并表决。公 司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的 蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件 及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）关于聘任首席信息官的议案 （二）关于向村镇银行增加投资的议案 为进一步强化主发起行履职，支持村镇银行经营发展，公 ...

齐鲁银行股份有限公司独立董事关于第九届 董事会第四次会议相关事项的独立意见 2. 程序性。本次对外投资符合关联交易管理的相关要求，表 决程序合法、有效，符合有关法律、法规及《公司章程》的规定。 同意《关于向村镇银行增加投资的议案》。 根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准 则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市 规则》等法律、行政法规、部门规章和规范性文件，以及《齐鲁 银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章程"）等有关规定， 作为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事， 基于独立客观的立场，对第九届董事会第四次会议相关事项发表 独立意见如下： 一、关于聘任首席信息官的议案 1 / 2 二、关于向村镇银行增加投资的议案 1. 公允性。本次对外投资符合公司实际情况和发展战略，本 次交易依照市场公允价格进行，不优于对非关联方同类交易的条 件，不存在损害公司及股东利益的情形。 1. 本次高级管理人员的提名符合法律法规、规章及其他规范 性文件和《公司章程》的要求，提名程序合法有效。 2. 本次会议审议通过的《关于聘任首席信息官的议案》审议 程序合法有效。 3. 经审核，吴旭 ...

本次对外投资符合公司实际情况和发展战略，对公司正常经 营活动及财务状况不会造成重大影响，符合法律、法规和公司有 关制度的规定，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同 类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利 益的情形。同意将《关于向村镇银行增加投资的议案》提交董事 会审议。 独立董事：陆德明、单云涛、陈进忠、卫保川、王庆彬 二 O 二三年九月二十七日 根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准 则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市 规则》等法律、行政法规、部门规章和规范性文件，以及《齐鲁 银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章程"）等有关规定， 作为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，基 于独立客观的立场，对公司第九届董事会第四次会议审议的《关 于向村镇银行增加投资的议案》发表事前认可意见如下： 齐鲁银行股份有限公司独立董事关于第九届 董事会第四次会议相关事项的事前认可意见 ...

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第三次会议通知 于 2023 年 9 月 11 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 9 月 14 日以书面传签 方式召开。会议应参与表决董事 10 名，实际表决董事 10 名。会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的 有关规定。 会议审议通过了《关于重庆华宇集团有限公司质押本行股份备案的议案》。 表决结果：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 根据公司章程及相关规定，蒋宇董事回避表决。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 9 月 15 日 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-051 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第三次会议决议公告 1 / 1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-052 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东部分股份质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 2.本次质押股份不存在被用作重大资产重组业绩补偿等事项的担保或其他 保障用途。 3.股东累计质押股份情况 截至公告披露日，重庆华宇累计质押股份情况如下： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限公 司（以下简称"公司"）股份数量为 256,330,342 股，占公司总股本比例为 5.60%。 本次质押 129,330,342 股，本次质押后，重庆华宇累计质押公司股份 256,330,342 股，占其持有公司股份数量的 100.00%。 重庆华宇不存在一致行动人。 重庆华宇持有公司 256,330,342 股股份，占公司总股本比例为 5.60%，因日 常经营需要，向公司董事会申请了股份质押备案。2023 年 9 月 15 日，公司收到 重庆华宇转来的证券质押登记证明，具体情况 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-050 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于 2023 年绿色金融债券发行完毕的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 经中国人民银行核准，齐鲁银行股份有限公司在全国银行间债券市场发行 "齐鲁银行股份有限公司 2023 年绿色金融债券"（以下简称"本期债券"）。 本期债券于 2023 年 9 月 8 日簿记建档，并于 2023 年 9 月 12 日发行完毕。 本期债券发行规模为人民币 40 亿元，为 3 年期固定利率品种，票面利率为 2.70%， 募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于《绿色债券支持项目目录（2021 年版）》规定的绿色产业项目。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 9 月 12 日 1 / 1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-049 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东增持股份的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 7 月 19 日在上 海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露了《齐鲁银行股份有限公司关于稳定 股价方案的公告》。澳洲联邦银行拟增持股份金额合计不低于 18,615,910.13 元 人民币，增持实施期限为自稳定股价方案公告之日起 6 个月内。 2023 年 9 月 5 日，澳洲联邦银行通过沪股通方式累计增持公司股份 4,529,700 股，累计增持金额人民币 18,616,161.06 元。 一、增持主体的基本情况 本次增持计划实施前，澳洲联邦银行持有公司 741,374,358 股，持股比例为 16.18%。 三、增持计划的实施进展 2023 年 9 月 5 日，澳洲联邦银行通过沪股通方式累计增持公司股份 4,529,700 股 ...

Financial Performance - Qilu Bank's operating revenue for the first half of 2023 reached CNY 6,076,109 thousand, representing a 10.88% increase compared to CNY 5,479,930 thousand in the same period of 2022[17]. - The net profit for the first half of 2023 was CNY 2,026,779 thousand, reflecting a 15.24% increase from CNY 1,758,690 thousand in the first half of 2022[17]. - The net cash flow from operating activities increased by 41.17% to CNY 20,075,796 thousand in the first half of 2023, compared to CNY 14,220,990 thousand in the same period of 2022[17]. - The basic earnings per share for the first half of 2023 was CNY 0.41, a 17.14% increase from CNY 0.35 in the same period of 2022[19]. - The weighted average return on equity (annualized) improved to 12.63% in the first half of 2023, up from 11.83% in the same period of 2022[19]. - The bank's net profit for the first half of 2023 was CNY 2.027 billion, reflecting a year-on-year growth of 15.24%[45]. - Operating income reached CNY 6.076 billion, a 10.88% increase compared to the same period last year, with net interest income contributing CNY 4.499 billion, up 11.57%[46]. Asset and Loan Growth - Total assets of Qilu Bank as of June 30, 2023, amounted to CNY 550,364,879 thousand, an increase of 8.76% from CNY 506,013,306 thousand at the end of 2022[18]. - The total loans of Qilu Bank reached CNY 283,258,952 thousand, marking a 10.11% increase from CNY 257,261,568 thousand at the end of 2022[18]. - Company deposits reached CNY 204.685 billion, an increase of CNY 18.103 billion, or 9.70% year-over-year[34]. - Company loans (excluding discounts) amounted to CNY 192.201 billion, up CNY 19.620 billion, or 11.37% year-over-year[34]. - The total loan balance reached CNY 283.26 billion, with a non-performing loan (NPL) balance of CNY 3.60 billion, resulting in an NPL ratio of 1.27%[75][79]. - The bank's corporate loans increased to CNY 190.90 billion, with an interest income of CNY 4.40 billion, yielding 4.65%[54]. Risk Management - The bank has effectively managed various operational risks, including credit risk, market risk, liquidity risk, and operational risk[4]. - The bank has no foreseeable major risks and has taken measures to manage and control various operational risks[4]. - The non-performing loan ratio improved to 1.27% as of June 30, 2023, down from 1.29% at the end of 2022[20]. - The provision coverage ratio increased to 302.06% as of June 30, 2023, compared to 281.06% at the end of 2022, indicating stronger risk management[20]. - The bank's risk management system has been improved with the integration of big data tools, enhancing risk identification and measurement capabilities[33]. - The bank has implemented a liquidity risk management framework, ensuring adequate liquidity to meet obligations and support business operations[124]. Awards and Recognition - Qilu Bank received multiple awards in 2023, including "Excellent Unit" for financial guidance work and "Outstanding Financial Innovation Product Award" for supporting high-quality economic development[16]. - The bank was recognized as a "Provincial New Data Center" by the Shandong Provincial Big Data Bureau in March 2023[16]. - The bank has received the 2023 Golden Reputation Award for "Outstanding Wealth Management City Commercial Bank" and "Outstanding Wealth Service Capability Bank," enhancing its brand influence[119]. Digital Transformation and Customer Service - The bank has expanded its electronic banking channels, including online banking and mobile banking, to enhance customer service[28]. - The bank has implemented a digital marketing platform to optimize customer service scenarios and enhance customer acquisition capabilities[34]. - The bank has strengthened investor education and risk management measures to ensure compliance and effective operation of wealth management services[117][119]. - The bank has enhanced its digital transformation efforts in risk management, aiming to improve risk identification and monitoring capabilities[121][122]. Corporate Governance - The bank has held three shareholder meetings during the reporting period, adhering to legal and regulatory requirements[132]. - The board of directors has convened four meetings to address significant operational and risk management issues[134]. - The bank's independent directors maintained a ratio of no less than one-third, in compliance with regulatory requirements[137]. - The bank's management personnel numbered 982, while business personnel accounted for 3,810[140]. Community Engagement and Sustainability - The company actively participated in community support activities, including financial assistance for rural revitalization projects[148]. - The company launched new green financial products such as energy efficiency loans and low-carbon benefit loans to support carbon reduction initiatives[144]. - The company established a green finance product development channel to prioritize the approval and promotion of green products[144]. Shareholder Information - The total number of ordinary shareholders as of the end of the reporting period was 71,292[168]. - The bank's ordinary shares held by the top ten shareholders accounted for 56.56% of the total shares, with the largest shareholder holding 16.18%[169]. - The bank's major related party transactions were conducted in accordance with regulatory requirements, with no significant related party transactions reported during the period[161].

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-047 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第二次会议通知于 2023 年 8 月 21 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 25 日以书面传签方 式召开。会议应参与表决董事 11 名，实际表决董事 11 名。会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的 有关规定。 会议审议通过了《2023 年半年度报告及其摘要》。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年半 年度报告及其摘要。 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 8 月 25 日 1 / 1 ...

详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年半 年度报告及其摘要。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 经审核，监事会认为公司 2023 年半年度报告的编制和审核程序符合法律、 行政法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易 所的相关规定，真实、准确、完整地反映公司实际情况。 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-048 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第二次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第二次会议通知 于 2023 年 8 月 21 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 25 日以书面传 签方式召开。会议应参与表决监事 9 名，实际表决监事 9 名。会议的召开符合 《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章 ...