在高度依赖第三方销售机构的公募行业，在费率下调趋势中告别旱涝保收的基金公司，已将基金销售业务 作为失之东隅收之桑榆、低成本运作策略的重要一环，这使得该领域的牌照资格申请也变得炙手可热。 易方达基金6月8日表示，监管部门已核易方达财富管理基金销售（广州）有限公司，业务范围为证券投资基金 销售，这也成为公募行业第九家获批的基金销售子公司，同时也意味着公募行业正走出传统的投研业务，自产 自投自销成为许多头部基金完善多元化业务布局的必然需求，也使得公募行业高质量发展让利投资者更具现实 操作空间。 子公司聚焦买方投顾服务，头部公募发力全产业链 记者注意到，随着易方达财富管理基金销售（广州）有限公司的获批，公募基金销售子公司由此增至九家。此 前，包括博时基金、华夏基金、汇添富基金、中欧基金、嘉实基金等公司已获批设立基金销售子公司。 此外，华南地区某大型公募基金也在布局申请基金销售子公司。该公司在2020年即已与博时基金等递交公募基 金销售子公司的申请，在2022年监管部门的反馈意见中，监管部门关注的问题包括"你公司专户子公司风险资 产情况进行梳理（如涉及），就如何进一步化解风险资产以及规范专户子公司私募资管产品提供切实可 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 基金投顾，顾名思义，就是基金的投资顾问。 很多行业都有顾问，特别是一些专业性很强的行业。 例如， 基金投资也是如此。 基金投顾的诞生，正是为了解决基金行业存在的"基金赚钱，基民不赚钱"的问题。 那么，基金投顾有哪些优势？ 是如何通过"投"和"顾"，帮助投资者获得好收益的呢？ 这里有一门限时免费的福利课程，介绍了基金投顾的方方面面。 想要获取这个课程，可以添加下方「课程小助手」，回复「 基金投顾 」领取哦～ 更有课程笔记、思维导图，帮您快速搞懂课程脉络，学习更高效。 ◆◆◆ ▼点击阅读原 文，免费学习大额家庭资产配置课程 • 看病吃药，需要医生，医生就是顾问； • 有法律问题，需要律师，律师也是顾问。 ...

给出正确的资产配置建议，比选一个好产品更重要 随着资本市场改革的不断深化，投资顾问作为连接资本市场与投资者财富管理需求的"桥梁"，重要性愈 发凸显。 业内人士认为，公募基金投顾业务试点落地五年多来，买方投顾模式在国内取得了显著进展，在实践中 快速发展，投顾保有规模稳步增长，服务客户超过百万户。各家试点机构也在积极探索特色化发展路 径，以帮助投资者提升投资体验。 近日，21世纪经济报道记者了解到，招商证券依托专业基金投顾能力，拓展了基金投顾的应用场景，推 出了一揽子养老投顾服务，包括设计公益基金投顾组合，设计养老FOF投顾组合以及为客户提供与养老 相关的投资顾问服务。 "基金投顾业务的核心是以客户为中心提升投资体验。"招商证券基金投顾业务负责人陈文招表示，未来 招商证券将继续通过专业基金投顾投研人员对投资组合进行运作管理，做好资产配置和产品严选，力争 让客户的资产保值增值。 在多位券商财富管理业务人士看来，随着基金投顾试点转常规的渐行渐近，行业有望迎来里程碑时刻。 一揽子养老投顾服务 当前，老龄化趋势日益明显，做好养老金融、服务民生是金融机构义不容辞的责任。 在如何做好养老金融方面，招商证券通过投研、投资、投顾 ...

AI投顾是助手还是替代者？ 随着市场波动加大、居民财富积累与投资理财意识提升，市场对专业化、个性化财富管理服务的需求日 益迫切。叠加产品选择日益丰富、基金投顾试点转常规化等趋势，基金投顾业务的价值再次引发市场聚 焦。 据招商证券财富管理及机构业务总部公益理财服务负责人李康介绍，自2024年9月推出"益招向善•致远 前行"公益系列金融服务，已推出助学、养老两大主题公益组合，累计签约规模突破8亿元，覆盖近千位 投资者。 "基金投顾业务天然具有普惠的特点，基金投顾的投资门槛低，一千块钱甚至一百块钱就可以参与。"陈 文招指出，公益基金投顾组合在风险收益特征上是以低波动为主，满足客户的理财需求的同时，参与到 公益事业当中。据记者采访了解，不少业内人士认为，过往各类投顾机构的经验已经为后续入场者提供 截至目前，基金投顾业务已运行五年有余，这一领域实现从无到有、由探索走向规范的跨越式发展，试 点机构数量已经增至60余家，覆盖银行、券商、基金公司等多元主体；买方投顾队伍持续壮大，仅券商 投顾人员已超8万人。 同时，基金投顾业务创新之举频出，如将基金投顾与公益事业相连、探索"养老FOF+投顾"模式等。如 今，站在试点转常规的关 ...

午后，金融板块大爆发，多只银行股创历史新高，沪指重回3400点。港口、物流股午后持续走高，智能物流指数尾盘拉升扩大涨幅至近4%。 今日，A股强势上攻，上证50全天保持强势，盘中一度大涨逾2%，连续第8日上扬，创半年多来新高，上证指数、深证成指等午后也发力拉升，纷纷创出 阶段性新高。下跌个股略多于上涨个股，成交微幅放大至1.35万亿元。 消息面，近日，中国证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》明确，将出台《证券基金投资咨询业务管理办法》《公开募集证券投资基金投资顾 问业务管理规定》，促进基金投顾业务规范发展。 兴业证券称，公募新规引导资产配置向沪深300靠拢，由于与业绩基准巨大的"配置缺口"，公募基金将不得不增加银行股比重。 兴业证券数据显示，截至2024年末，主动基金银行持仓占比为3.81%，而沪深300指数中银行板块权重高达13.67%，偏离度接近10个百分点。 Wind实时监测数据显示，非银金融获得逾153亿元主力资金净流入，计算机获得逾84亿元净流入，交通运输、基础化工均获得超50亿元净流入，食品饮 料、有色金属、银行等也获得超30亿元净流入，纺织服饰则连续12日获得净流入。仅国防军工、电力设备、 ...

今晚加更一篇，聊一下基金投顾的事情，明晚也准备再加更一篇，主要是聊下昨天晚上，金融监管总局发布的，关于允许保险公司调整万能险产 品最低保证利率的重磅通知，兹事体大。 聊基金投顾，是因为 从去年4月开始跟投表韭系列组合以来 ，正好满1年了，做个总结和复盘，对个人投资者朋友而言，可以看下跟投思路，对 同业小伙伴而言，也和大家分享一些肤浅的感悟。 不知道从何聊起，就写成一篇流水账了，一条一条往下聊，聊到哪儿算哪儿。 文章最后，有抽奖环节 ，奖品由主理人平台国联证券提供，大家记得看到最后。 ...... 所以，跟投基金投顾这个事情，于我个人而言，肯定不是1年或2年的事情，假设能活到中国人的平均寿命，那毛估估， 至少投个30-40年，应该 没问题 。 所以，这个周年的回顾，打算每年写一篇，到时候写满30年的时候，就能自费出一本书了，《"基"荡三十年》。 2、组合业绩观察。 投资这件事上，大家最关心的，莫过于业绩——虽然，实际上，从长期收益的角度来看，同"资产配置"、"仓位选择"相比，底层具体标的的表现 差异，其实关系没有想象的那么大。 不过，还是帮大家跟踪一下吧，以下数据，均来自于天天基金app，截至今天。 整体来看， ...

近日，易方达基金、盈米基金和券商等机构陆续披露旗下基金投顾业务业绩。 从券商中国记者梳理来看，基金投顾发展亮点颇多，有机构的投顾规模实现两位数增长，个别机构的盈利 客户占比甚至在80%以上。从券商中国记者采访情况来看，这些业绩既与坚持买方立场有关，更与买方立 场下基金投资者的行为转变有关，有投顾机构的客户平均持有时间达690天。 国投证券方面，基金投顾业务2024年新增签约客户0.52万户，新增签约资产21.57亿元，管理规模达到 14.06亿元，累计签约资产规模51.97亿元。2024年国投证券发布的"安心选"买方投顾品牌，为高净值客 户提供定制化财富规划，年末产品规模9.5亿元，组合业绩加权平均年化收益率11.93%。"盈投顾"品牌全 年投顾签约人数达11.5万人，总创收2.27亿元；优化"易企赢"平台功能，机构理财实际销量221.93亿元， 同比增长46.88%，全口径保有量 50.34亿元，同比增长39.10%。 东方证券方面，截至2024年末，其基金投顾业务推出"悦"系列和"钉"系列两个产品体系，共27个投顾组 合策略，合计规模约人民币153.71亿元，较年初增长7.05%；存量账户数19.28万户 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 基金投顾，顾名思义，就是基金的投资顾问。 例如， • 看病吃药，需要医生，医生就是顾问； • 有法律问题，需要律师，律师也是顾问。 基金投资也是如此。 基金投顾的诞生，正是为了解决基金行业存在的"基金赚钱，基民不赚钱"的问题。 那么，基金投顾有哪些优势？ 是如何通过"投"和"顾"，帮助投资者获得好收益的呢？ 这里有一门免费课程，详细介绍了基金投顾的相关知识。 长按识别下方二维码，添加@课程小助手，回复「 基金投顾 」即可领取～ 『 银行螺丝钉 Re Haller F 1999元 5 - 1 - 快速了解基金投顾 课程介绍 ·基金投顾是什么 ·基金投顾有哪些优势 · 如何通过「投」和「顾」帮你 获得好收益 很多行业都有顾问，特别是一些专业性很强的行业。 #螺丝钉小知识 und 银行螺丝钉 投资港股指数，有哪些可以考虑? 2025年港股比较火。 也有朋友问港股的指数体系,港股有哪些 指数基金可以投资? 港股跟 A股指数体系类似,也是宽基、策 略、行业、主题这样的分类。只不过港股 因为本土基金市场比较小，每一类的指数 基金数量、规模，比A股少很多。 (1) 港股宽基指数 代表 ...

基金投顾，顾名思义，就是基金的投资顾问。 很多行业都有顾问，特别是一些专业性很强的行业。 例如， • 看病吃药，需要医生，医生就是顾问； • 有法律问题，需要律师，律师也是顾问。 基金投资也是如此。 基金投顾的诞生，正是为了解决基金行业存在的"基金赚钱，基民不赚钱"的问题。 那么，基金投顾有哪些优势？ 文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 中证全指指数基金是什么? 在指数基金中,有一类指数是 A股目前还 比较稀少,但在海外规模非常庞大的,那 就是全市场指数基金。 所谓全市场，就是一个指数基金，把所有 股票都纳入。 (1) 同时包括了大中小盘股。 (2) 也不用担心指数调仓。 是如何通过"投"和"顾"，帮助投资者获得好收益的呢？ 这里有一门免费课程，详细介绍了基金投顾的相关知识。 长按识别下方二维码，添加@课程小助手，回复「 基金投顾 」即可领取～ 【 银行螺丝钉 Re Haller F 系价29.9元 5 - 1 - 快速了解基金投顾 课程介绍 ·基金投顾是什么 ·基金投顾有哪些优势 · 如何通过「投」和「顾」帮你 获得好收益 #螺丝钉小知识 und 银行螺丝钉 ·中证1000,对应市值最大的第801-18 ...