作为浦发银行重要集团成员，上海信托是改革开放后上海首家金融机构及国内首批成立的信托公司，自 1981年成立以来始终服务国家战略、实体经济与人民美好生活。 具体来看，近期上海信托落地全国首单"现金+不动产"的家庭服务信托，打破了信托服务主要面向超高 净值人群的传统印象，使拥有房产这一中国家庭最常见核心资产的大众家庭，也能运用信托工具实现财 富保障与代际传承。 记者了解到，自2022年以来，上海信托就持续推动不动产信托和养老服务信托的探索和应用，坚定不移 解决信托行业"难而正确的事"。 2024年8月新修订的《上海市推进国际金融中心建设条例》第二十七条将不动产和股权信托纳入，上海 信托作为唯一一家信托公司参与立法征询，并在上海市委金融办和上海金融监管局的牵头下，成功出台 上海版本不动产信托登记制度，并于6月9日落地全国首单"现金+不动产"的家庭服务信托。 该案例一站式解决了委托人关于母亲养老保障、子女未来支持、家庭财产保护、投资房产有效管理等多 重核心诉求，展现了信托工具在满足个性化、复合化家庭财富管理需求方面的独特价值和灵活性，为大 众家庭财富管理和传承一揽子服务提供了可复制可推广的信托参考模式。 另外，在特殊 ...

随着信托业转型迈进"深水期"，"如何切实强化消费者权益保护"这一核心议题被再次提上日程。 21世纪经济报道记者余纪昕 上海报道 他直言，"我们在产品设计上，从三个维度展开投资者权益保护：一是展业规划，如果某类业务短期挣 钱、但未来发生风险，有可能需要耗用极大的成本，我们会非常慎重，决定不做这个业务。宁可牺牲业 务机会也不盲目扩张。二是评审决策，也就是敲定做与不做某个项目，我们做项目评审时第一还款来源 和抵质押物的要求特别严，一旦出现潜在风险，可以迅速调动各种资源来维护投资者的利益。三是业务 容量，也就是决定产品规模多大、以公司能获取资金的性质和规模去决定业务容量。" "以上三点，我总结为'以销定产'的展业模式，这是与券商、基金都不同的模式，我们把风险控制前 三是提升公司受托服务能力，引领信托公司践行受托人职责。 四是完善纠纷处理机制，持续督促信托公司压实金融机构主体责任，优化纠纷预防与化解机制，落实岗 位责任制，本着"纠纷不拖延、矛盾不升级、风险不扩散"的原则及时妥善处理争议纠纷，积极防范公司 合规风险和收益风险，逐步建立健全金融消费纠纷多元化解机制，把矛盾纠纷解决在基层，消除在"萌 芽状态"，完善诉调对接机 ...

投资者在不同生命周期阶段的财务状况、风险承受能力和财务目标各不相同，会采取不同的投资策略。 "AI 选好股" 和 "AI 选好基金" 功能充分考虑到这一点，前者可根据投资者的行业偏好、市值偏好，每 日开盘前精选观察池股票并展示参考买入价格，盘中实时发送买卖信号，助力投资者把握成长机遇；后 者则依据当天市场行情，从全球资产中筛选具有波段潜力的基金或更具价值的大类资产，平衡收益与风 险，满足不同阶段投资者的资产配置需求。 在数字化浪潮的冲击下，AI 技术正以前所未有的速度融入各行各业，证券行业也迎来了深度变革的关 键时期。近年来，众多券商纷纷加大在 AI 领域的投入，试图通过技术赋能，提升服务质量与效率，抢 占财富管理新赛道的制高点。 作为行业内最早探索AI大模型的机构之一，国金证券近期已正式上线了"AI投顾"系列服务，从股票解 套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度，基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏 好和习惯的建议，真正实现"什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务"的千人千面的投顾辅 助，让智能投顾成为财富业务的新的用户触点和业务增长点。 从客户需求出发 搭建覆盖全投资场景的服务矩阵 据 ...

"当今世界，你中有我、我中有你的格局更加凸显，唯有开放合作才能带来全球经济金融共同发展、持 续繁荣。"国家金融监督管理总局局长李云泽6月18日在2025陆家嘴论坛上表示，中国的金融开放不仅惠 及自身，也为全球资金提供了良好的资产配置机会。 "中国拥有充满活力和潜力的超大规模市场，过去是、现在是、将来也必然是全球金融机构展业兴业的 沃土。"李云泽认为，科技金融蓝海宽广。当前，中国在科技前沿领域不断突破，航空航天、量子科 技、人工智能等创新成果层出不穷，成为全球最活跃的创新高地之一。近年来，一些国际机构投资中国 科创企业获得丰厚回报，越来越多的投资者日益看好中国科技发展潜力。金融监管总局正在大力推进金 融资产投资公司股权投资、科技企业并购贷款等试点，不断探索科技金融发展新路径。 李云泽介绍，目前，外资银行和保险机构总资产超过7万亿元，各项业务保持良好增长态势。例如，外 资保险公司保费占国内市场份额，已从2013年的4%提升至目前的9%。外资银行衍生品业务国内市场占 比近五分之一。同时，中资机构也在70多个国家和地区广泛展业，有力促进双边贸易和相互投资。 展望未来，李云泽表示，金融监管总局将进一步拓展金融开放的广度 ...

上市券商华林证券（股票代码：002945）近日通过官方公众号发布全国社招信息 ，以 "科技 重构金融服务场景、财富引领价值增长" 为战略核心，释放超20类核心岗位需求，覆盖财富 条线、科技条线以及投行与资管等板块。公司注册地位于西藏，管理总部设在深圳，已实现 全国主要大中城市分支机构全覆盖，此次招聘旨在通过科技赋能与财富管理双轮驱动，进一 步提升综合金融服务能力。 一 、财富管理升级：全国布局高净值服务网络 作为公司战略核心，财富条线现面向全国 30 + 重点城市布局精英团队，为高净值客户提供全 生命周期财富管理解决方案。 核心岗位及任职标准 • 分公司总经理（全国） ： 全面负责辖区经营管理，制定业务策略并整合市场资源，要求 8 年以上金融行业从业经历、 3 年以上管理经验，具备证券从业资格及丰富客户资源。 • 营销总监（全国） ： 协助分公司总经理拓展市场渠道，督导业务开展，需 5 年以上金融行 业经验及扎实的客户资源储备。 • 财富总监（全国） ： 根据分公司经营目标规划经纪业务发展方向，制定并执行市场营销策 略，提升业务规模和市场份额，要求 5 年以上金融行业从业经验，具备丰富客户资源及业务 储备。 ...

本文来自微信公众号：家办新智点 （ID：foinsight），作者：foinsight，题图来自：AI生成 当世界富人不再只钟情阿尔卑斯山脚的银行金库，而开始转头望向其他金融城市时，一场全球财富管理的权力交接，已悄然开始。 长久以来，瑞士就是"财富避风港"的代名词：这里是全球富豪的秘密金库，是跨国家族的财产堡垒，是无数离岸资产的合法温床。你可以质疑它的风景是 否无趣，但没人质疑它的银行是否安全。 但这一切正在改变。波士顿咨询公司（BCG）在近日发布的《全球财富报告2025》中指出，瑞士作为全球顶级财富管理中心的地位，正在被亚洲，尤其 是中国香港、新加坡和迪拜等地快速追赶，甚至开始被边缘化。 在一场看似平静的财富游戏中，瑞士为何悄悄"败下阵"来？家办新智点带你一探究竟。 全球富豪悄悄"搬家" "我们不会投资瑞士的金融市场。如果一夜之间发生了变化，导致所有投资者损失惨重，那就是一个很大的危险信号。"沙特阿拉伯公共投资基金（PIF） Yasir Al-Rumayyan在2025年5月的一次峰会上说道。 2022年11月，PIF以每股3.82瑞士法郎的价格决定向瑞信投资15亿美元。PIF是沙特国家银行的最大股东。作为 ...

第二届新浪财经·金麒麟最佳投资顾问评选正式开赛！ 在财富管理转型的关键时期，银华基金投顾始终立足投资者需求，构建从市场参与工具到投 资理念建设的完整服务闭环，助力投资者在复杂的市场环境中获得高质量持有体验。特别是 面对当前的低利率环境挑战，银华基金投顾以工业化"策略工厂"为核心，通过整合权益、 债券及量化投研资源，打造覆盖"低波、多元、生息、养老"等需求驱动的解决方案矩阵， 借助纪律性的多资产联动和灵活的工具运用，持续降低投资者持有波动，助力实现风险收益 的平衡。 自 2021 年获得基金投顾试点资格以来，银华基金组建了一支由多领域专家组成的精英团 队。在拥有 20 年金融与互联网复合经验的负责人杨宇带领下，团队汇聚了来自基金、券 商、银行等不同背景顾问专家以及资深的互联网投教意见领袖，为投资者提供从普惠到深度 定制的差异化服务。 近期，在由中国证券报主办的 2025 金牛财富管理论坛暨第三届投顾金牛奖评选中，银华 基金凭借在投顾业务领域的出色表现，荣获"基金投顾新锐金牛奖"。 银华基金作为赛事独家合作伙伴，与新浪财经强强联手，共同发掘优秀投顾人才、打造投顾 行业标杆、构建专业化展业生态平台。 自 6 月 5 ...

于丽曾深耕证券行业五年、创业三年，洞悉市场风险与家庭焦虑。加盟泰康HWP后，她依托泰康大健 康生态及平台全方位赋能，实现从财富管理到以专业守护万千家庭幸福的职业新生。以下是于丽与泰康 的故事讲述： 安心托付：以专业守护家庭幸福未来 我认为泰康的独特之处，还在于它构建的覆盖全生命周期的三大解决方案。从一份保单到长寿社区，从 健康管理到财富传承，每个环节都让客户触摸到幸福人生的"确定性"，用可视化服务让客户看到未来确 定的幸福。在泰康，"超体体验"是真正落地的服务实际，让服务可感知、让信任更直观。当客户沉浸式 参观泰康之家，银发长辈活力起舞的模样，胜过千言万语。HWP这份事业让我真正实现了从"销售产 品"到"规划人生"的跨越，潜移默化传递着泰康"礼赞生命"的价值观。 HWP赋能体系："全生态助力" 转型初期，我曾担心会有专业上的壁垒。泰康的"超体体验培训+HWP系统化赋能"让我不仅懂保险，还 能为客户定制全生命周期方案——健康端提供医疗资源、财富端优化资产配置、服务端对接养老社区， 三者联动形成全方位解决方案。泰康的HWP赋能体系像一张"生态地图"，我们通过推演，学习如何调 动泰康医生、法税专家等资源，这种"平台 ...

以下文章来源于橄榄文艺 ，作者M 橄榄文艺 . 敬请关注《橄榄文艺》，欣赏经典艺术，了解当代艺术，把握艺术展览动态 ，关注青年艺术家成长。 作者 | M 来源 | 橄榄文艺 导语：继去年从私人信贷机构获得了28亿港元贷款后，侨福又于今年5月从太盟投资集团 （PAG）获得了3亿港元的私募信贷资金，这笔期限仅为9个月的过桥贷款，年利率高达 11%-16%，可见其正面临严峻的流动性危机。 金融压力之下 另辟蹊径 北京侨福芳草地 在香港楼市持续低迷、资金链紧绷的背景下，许多地产大亨正试图将手中"看得见、摸得 着"的艺术收藏变现。 近期，一宗颇受关注的融资尝试无疾而终——香港侨福集团（Parkview Group）原本计 划将包括安迪·沃霍尔、毕加索、达利、岳敏君、齐白石、赵无极等艺术家的逾200件作 品，作为抵押品向苏富比申请贷款，却最终因物流与仓储安排过于复杂而未果。 这场未竟的合作，不仅暴露出艺术品融资中难以回避的现实问题，也反映了当下这一金 融工具在全球范围内的热潮与边界。 萨尔瓦多·达利的雕塑作品《柔软的钟》 位于北京侨福芳草地 作为曾经雄霸一方的香港地产大亨，侨福近年来频频传出资金吃紧的消息。去年年末， 有 ...

汇聚150+家族办公室及企业代表的线下私享行业盛会——"Wind2025家办高质量发展论坛"， 将 于2025年7月10日在广州举办。 本次论坛以"AI驱动的家企财富管理与投顾服务新实践"为主题，由领先的金融信息服务商Wind， 联合旗下第三方机构万得基金举办，得到广州金融办的热烈欢迎和大力支持，并获得广发基金、 广州投顾学院、易方达基金投顾和中欧财富的倾力协助。 本次论坛将汇聚头部券商、基金公司、保险资管、理财子、信托等资管大咖及财富管理行业顶尖 专家，与150+海内外家办掌门人及企业代表，共同探讨家办高质量发展面临的机遇与挑战，深入 剖析家族治理新趋势，分享大类资产配置、家族财富管理与投顾服务新理念。 期待与您共聚广州，共赴AI与家企财富管理及投顾服务深度融合的顶级思想盛宴，共探行业高质 量发展新路径，共谋全球配置新未来！ 豪华嘉宾阵容现已发布，席位珍稀，敬请扫码预约！ 依托深厚的数据积累与前沿 AI 技术，Wind精心打造的大语言模型Wind Alice，使金融工作更加简 单、高效。Wind致力于通过为家办和企业提供深度的投研支持以及系统性的科技赋能，打造先进 的AI工具、数智化的平台服务，甄选优质的资 ...