作为全球资产管理中心核心功能区，目前，陆家嘴金融城集聚了8000多家各类金融机构，包括全国80% 的外资资管机构、40%的外资法人银行，近三分之一的公募基金管理公司和近四分之一的保险资管机 构，成为全球资管机构在国内的重要集聚地和展业地。 中国(上海)自由贸易试验区管理委员会陆家嘴管理局金融科技产业发展服务办公室副主任王燕燕介绍， 发展资管科技，既可提升资管行业效率与风控能力，也能升级资管行业的服务体验与商业模式。"智能 投顾、个性化财富管理等场景的落地，可覆盖更广泛的投资者群体，推动行业从'产品驱动'向'服务驱 动'转型，拓展商业模式边界。"王燕燕表示。(完) 智能投研技术联盟相关负责人介绍，《大模型在资产管理领域应用标准指南》是在中共上海市委金融委 员会办公室的领导下，由上海资产管理协会、智能投研技术联盟等业界机构共同研制，旨在推动大模型 技术在资产管理领域的规范化、高质量发展。 为什么要启动《大模型在资产管理领域应用标准指南》行业标准？记者了解到，资管领域大模型应用建 设处于初期阶段，存在业务场景试错成本高、模型选型经验不足、技术方案缺乏系统指导等问题。研制 行业标准可为大模型在资产管理领域的应用建设提 ...

Core Viewpoint - The article emphasizes the importance of enhancing the investor experience in public funds as a key goal in the regulatory framework, highlighting the buyer advisory business as a crucial element for the development of China's asset management industry, drawing lessons from the mature U.S. advisory market [1][2]. Industry Market - The U.S. advisory industry has seen robust growth driven by increasing household assets, rising pension management needs, and a growing number of public fund products, leading to a strong demand for advisory services [2][10]. - The number of advisory firms has increased from over 6,500 in 2000 to more than 21,000 by 2024, with SEC-registered advisory firms reaching 15,906 by the end of 2024 [10][11]. Business Development - The client base has expanded significantly, with individual clients growing from fewer than 4.54 million in 2000 to over 58 million by 2024, reflecting a compound annual growth rate of 11.2%, compared to 3.0% for institutional clients [3][24]. - The primary business models include portfolio management and financial planning, with a growing trend towards advisory recommendations and pension consulting [3][29]. - Fee structures are predominantly based on assets under management, performance-based fees, hourly charges, and fixed service fees, with commission-based fees declining due to competitive pressures [3][32]. Investment Behavior - Equity investments (listed stocks and ETFs) are the most significant asset class in advisory portfolios, followed by fund assets, which have been increasing in proportion [4][35]. - The rise of robo-advisors has gained attention, with a mixed model of "human + technology" being favored over purely automated approaches [4][37]. Competitive Landscape - The competitive landscape has evolved, with a clear establishment of leading firms, while competition remains fierce among mid-tier firms [4][43]. - The top 10 advisory firms have increased their market share from 16% in 2003 to 24.2% by 2024, indicating a consolidation trend in the industry [43][45]. Case Studies of Leading Advisory Firms - Vanguard Advisers focuses on individual clients, combining traditional and digital advisory services, managing over $300 billion by the end of 2024 [51]. - Betterment, established in 2009, has become a leading robo-advisor with a management scale of $56.4 billion, emphasizing low investment thresholds and a diverse service offering [53][54].

《报告》提示，未来，专家级金融能力借开源生态与易于接入的AI模型，向小型机构及个人下沉普 惠，冲击传统金融模式。AI也将驱动人机协同深度融入金融运营与管理，实现运营自动化与智能化升 级。 数据管理方面，AI应用核心竞争力将转向"数据精炼"与"数据协同"，通过构建领域知识图谱等提升数据 价值密度，使模型具备更强的专业知识和因果推理能力。此外，AI对金融稳定性的影响已上升为全球 监管重要议题。监管科技升级与可信治理体系持续完善，使得监管端能力升级形成新的发展路径。 报告认为，国内监管机构正积极融入全球资本监管体系，推动商业银行建立完善的资本计量框架。各银 行开始陆续发力金融风险模型体系建设，完善模型风险管理体系，但应做到看得见（清单管理）、管得 住（生命周期管理）、用得好（技术赋能），形成"数据治理－模型管理－技术赋能"的闭环信息支撑平 台，为模型开发和业务应用团队做好科技赋能。 新京报贝壳财经讯（记者陈维城）6月20日，毕马威中国正式发布《2025年中国银行业调查报告》（简 称《报告》）显示，人工智能在银行业的应用场景正不断拓展和深化，从前台业务（智能投顾、产品咨 询智能客服）到中后台业务（智能反洗钱、智能监管 ...

财富管理行业正处在由"规模扩张"转向"质量升级"的关键转折点。 一方面，监管政策持续完善。自资管新规实施以来，破刚兑、去嵌套、禁资金池等一系列重要举措，在带来短期阵痛后，正在引导中国财富管理市场走向 健康规范的发展轨道。另一方面，科技赋能成效显著。随着AI技术快速迭代，智能投顾已经可以实现7×24小时的自动化资产配置服务，而大模型技术亦 在重塑投研分析模式。与此同时，人口结构的变化正推动养老规划从增值服务转变为刚性需求、ESG投资理念快速普及、跨境资产配置需求显著上升，这 些变化共同改变着整个行业的生态。 在深刻变革的行业背景下，中国财富管理市场依然展现出强劲的增长韧性。据东吴证券相关研究显示，截至2024年，中国资产管理属性机构的资产管理规 模总计达155.1万亿元，中国财富管理行业仍处于黄金发展期。 市场对优秀理财师的需求，比以往任何时候都更为迫切。投资者不再满足于简单的收益率对比，而是需要真正懂市场、懂政策、懂需求的财富管家。他们 既要精通复杂的金融工具，又要具备人性化的服务能力；既要严守合规底线，又要灵活应对市场变化。可以说，当下正是检验理财师专业功底的关键时 刻，也是让真正以客户为中心的服务者脱颖而 ...

在金融科技与投资服务深度融合的当下，上海中广云智投通过技术驱动与专业服务的协同创新，为投资 者提供了兼具效率与安全性的解决方案。作为中国证监会认证的专业投资咨询机构，其以"科技赋能、 专业为本"的理念，在智能投顾、风险防控、投资者教育等领域展开系统性实践，为行业转型提供了可 借鉴的范本。 投教生态：从知识传递到能力赋能中广云智投深知投资者教育是行业可持续发展的基石。其构建的"全 生命周期投教体系"，通过线上课程、线下沙龙、模拟交易等多元化形式，帮助用户构建系统化投资知 识框架。例如，"财富管理健康诊断"服务不仅提供资产配置建议，更注重培养用户对市场周期的理解能 力，避免因过度自信而高估风险承受能力。在市场波动期间，系统会主动推送定制化风险提示与策略建 议，引导用户理性应对短期波动。 行业启示：技术赋能与专业价值的共生中广云智投的实践表明，金融科技并非替代传统投顾服务，而是 通过工具革新提升服务边界。其"合规为基、科技为翼"的发展路径，既满足了监管对投资者适当性管理 的要求，又通过智能化手段降低了服务成本，使普惠金融成为可能。例如，其智能客服系统可24小时响 应客户需求，解答复杂投资问题，使偏远地区投资者也能享 ...

炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！ 近年来，国金证券始终秉承科技赋能业务发展，积极探索智能投研和基于大模型的交互式辅助应用，更 好地满足客户的个性化需求，实现财富管理业务的智能化、数字化、普适化转型，助推资本市场稳步迈 向高质量发展的新阶段。 国金证券依托自主研发的智能投顾大模型底座，叠加超300个量化策略储备和动态风控机制，为投资者 提供从投资诊断、策略生成到交易信号跟踪、投后陪伴的配套全链路服务，一定程度上弥补了投资者在 市场研判和决策速度上的不足。 在直接受众最大的财富管理板块，国金证券深耕财富管理数字化转型，总体上以目标"更便捷的服务、 更智能的交易、更贴心的投顾、更全面的投教"等方式，提升客户体验和服务效率，从业务端切实推动 金融服务触达更多投资者。 在智能客服领域，许多金融机构已经利用自然语言处理技术开发的智能客服， 7×24 小时在线解答客户 疑问，大大减少了人工客服的工作量，同时又大幅提升服务效率。与传统的智能客服平台相比，国金 AI客服具备更好的意图识别能力，更丝滑的问答互动体验，响应速度更快、解答更通俗。 在智能投顾领域，券商投顾服务能力是差异化竞争的 ...

2025年6月5日，汇正财经顾问有限公司（简称"汇正财经"）与阿里云计算有限公司（简称"阿里云"）在杭州云谷园区举行了AI全栈和全场景深化合作签约仪 式。继2023年双方在公共云和安全合规等领域首度合作后，此次深化将聚焦技术升级、数据安全及合规体系强化、金融算力提升及AI智能投顾服务创新， 共同推动证券投顾行业向智能化转型与合规体系升级。 未来双方将深化协同，共促云和大数据平台升级与算力跃迁，合力探索人工智能在证券投顾行业的深度应用。通过专业化、多维度、全场景的服务，携手打 造金融级云原生构架，助力驱动证券投资咨询行业的智能化升级。 IOISTERS THE il 上海汇正财经顾问荀阳公 Al全枝 深化合1 2025.( ( | ) | 从2023年共建技术平台到2025年AI全栈和全场景融合，汇正财经与阿里云的合作始终锚定一个目标：让技术理性与服务人性共振。此次深化合作也将推动 证券投顾行业"AI全链路生态重构"的创新探索。 作为中国证监会首批颁发认证等专业投资咨询机构，汇正财经深耕投资咨询业务28载，始终逐浪前沿科技，坚持创新，凭借领先的投研实力和数字化智能平 台，助力投资者实现财富保值、增值。 签约仪式 ...

简介： 林正一博士，金慧共富联盟创始人兼主席。留美华尔街金融博士，区块链科技与人工智能方向的跨界专家，RWA资产数字化领域的先行者。凭借在华尔街 多年投行、对冲基金、区块链科技公司的深厚背景，融合金融科技与智能投资理念，带领金慧共富联盟成长为亚洲领先的金融公益智库，15年间帮助超过30 万人实现财富自由。 姓名：林正一（Dr. Zhengyi Lin） 一、个人成长与教育背景 1. 早年经历与家庭背景 林正一出生于1974年，家乡位于中国江苏无锡的一个普通知识分子家庭。父亲是国有汽车制造厂的一名中层工程师，母亲在当地中学担任语文老师。自幼家 中重视教育与科学素养，林正一从小对数学与逻辑推理表现出浓厚兴趣。小学时便在全市数学竞赛中屡获奖项，高中阶段成为省数学奥林匹克代表队成员， 并在多次竞赛中获得省级一等奖。他的父母虽不从事金融行业，但从小教育他要具备严谨的思维方式与社会责任感，这对他后续学术与职业道路产生了深远 影响。 2. 大学阶段——清华大学经济学士（1992–1996） 1992年，林正一以优异的成绩考入清华大学经济管理学院，主修经济学。在本科期间，他不仅系统学习了宏观经济学、微观经济学、计量经济学等基 ...

在全球化的浪潮中，资本市场的高度互联互通已成为经济发展的核心动力之一。随着技术革新和国际市场的不断 变化，跨境投资不再仅仅是资金的流动，而是一个复杂的、涉及产业、技术、文化等多维度互动的协同过程。众 海联盟（Z&H Alliance）作为跨境投资领域的领导者，依托其独特的战略眼光和全球化布局，在全球产业链重构 与协同创新方面发挥了巨大的影响力。 全球产业链重构：连接未来的全球资本 全球经济的发展已经进入了一个全新的时代，传统的产业链条正在被重构，新的全球价值链正在快速形成。在这 个过程中，众海联盟不仅仅是资本的流动者，更是全球产业链重构的积极推动者。通过精确的市场分析和前瞻性 的布局，众海联盟帮助多个产业在全球范围内实现了跨国协作与资源优化。 产业链升级与跨境合作 在传统产业链中，各个环节的合作多局限于本地或区域市场。然而，随着全球化的推进，跨境合作成为全球产业 升级和扩张的必然趋势。众海联盟通过跨境投资和产业整合，将不同行业的优质资源、技术创新与资本流动进行 有效整合，推动了产业链的升级与扩展。 例如，众海联盟在中东和东南亚的绿色能源项目中，通过结合当地的自然资源优势与全球资本的支持，不仅提升 了当地的能源 ...

参与标准制定的企业涵盖金融、科技、通信等多个领域。中国工商银行作为金融行业代表，将智能体技 术应用于银行核心系统开发，其编码智能体已实现日均生成代码量超10万行，缺陷率降低60%。百度则 展示了其开发全流程智能体在自动驾驶软件迭代中的实践，通过整合感知、规划、执行能力，将开发周 期缩短40%。 当前，AI智能体正从概念验证迈向规模化商用。尤其是在应用层面，目前，全球首个照明行业生成式 AI智能体已通过中国信通院最高等级评估，在智能路灯系统中实现能耗优化与预见性维护。金融领 域，智能投顾智能体可基于用户风险偏好自动生成资产配置方案，管理规模突破千亿元。 【机会前瞻】 5月26日，AI智能体概念迎来强催化。中国信息通信研究院联合中国工商银行、百度、腾讯、阿里、华 为等二十余家头部企业，正式发布《面向软件工程智能体的技术和应用要求 第1部分：开发智能体》 （标准编号AIIA/T 0219-2025）。这一标准围绕技术能力与服务能力两大维度，首次为软件开发智能体 建立全栈式技术规范，标志着我国在AI智能体领域的标准化进程迈出关键一步。 标准提出的技术能力要求覆盖感知、记忆、规划、执行四大核心模块。感知能力要求智能体能 ...