关于诉讼事项的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 一、本次诉讼基本情况 2025年10月29日，上海银行股份有限公司深圳分行（以下简称"深圳分行"） 收到广东省深圳市中级人民法院（以下简称"深圳中院"）的《民事裁定书》（2025） 粤03民辖终1690号，深圳中院支持深圳分行所提管辖异议，同意将深圳托吉斯科 技有限公司（以下简称"托吉斯"）诉深圳深业物流集团股份有限公司（以下简 称"深业物流"）、深圳分行、平安信托有限责任公司（以下简称"平安信托"） 民事主体间房屋拆迁补偿合同纠纷一案（以下简称"本案"）移送深圳中院审理。 二、诉讼案件事实简述 托吉斯诉称：2020年4月30日，托吉斯与深业物流就深业物流名下坐落在罗 湖区清水河一路北宝隆大楼2栋、3栋、4栋以及5栋[权属证号：粤（2015）深圳 市不动产权第0042977号]、罗湖区清水河一路北清水河仓库区2栋、3栋、4栋以 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2025-060 优先股代码：36002 ...

| 证券代码：601229 | 证券简称：上海银行 | 公告编号：临2025-058 | | --- | --- | --- | | 优先股代码：360029 | | 优先股简称：上银优1 | | 可转债代码：113042 | | 可转债简称：上银转债 | 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会及全体监事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 监事会 2025 年第六次会议决议公告 公司监事会 2025 年第六次会议于 2025 年 10 月 30 日以现场加视频接入方式 召开，会议通知已于 2025 年 10 月 20 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席 监事 3 人,实际出席监事 3 人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》 《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规 定。 本次会议由葛明监事主持，会议经审议并通过以下议案： 一、关于 2025 年第三季度报告的议案 上海银行股份有限公司 2025 年 10 月 31 日 1 详见公司在上海证券交易所披露的 2025 年第三季度报告。 二、关 ...

| 证券代码：601229 | 证券简称：上海银行 | 公告编号：临2025-057 | | --- | --- | --- | | 优先股代码：360029 | | 优先股简称：上银优1 | | 可转债代码：113042 | | 可转债简称：上银转债 | 上海银行股份有限公司 董事会 2025 年第九次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 独立董事一致同意本议案。 会议同意本次优先股股息发放方案：按照上银优 1 票面股息率 4.02%计算， 每股发放现金股息人民币 4.02 元（含税），合计发放股息人民币 8.04 亿元（含 税）。本次股息派发日为 2025 年 12 月 19 日。 三、关于组织架构改革方案的议案 公司董事会 2025 年第九次会议于 2025 年 10 月 30 日以现场加视频接入方式 召开，会议通知已于 2025 年 10 月 20 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席 董事 17 人，实际出席董事 16 人，应晓明非执行董事委托叶峻非执行董事 ...

国泰海通证券股份有限公司 关于上海银行股份有限公司关联交易事项的专项核查意见 国泰海通证券股份有限公司（以下简称"保荐机构"）作为上海银行股份有 限公司（以下简称"公司"）持续督导的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业 务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第11号——持续督导》等法律、法规及规范性文件的要求，对公司关联 交易事项进行了认真、审慎的核查，核查情况如下： 一、关联交易概述 （一）与中建投租赁的关联交易 经公司董事会2025年第九次会议审议通过，同意给予中建投租赁股份有限公 司（以下简称"中建投租赁"）人民币23亿元授信额度，用于流动资金贷款、债 务融资工具等业务，授信有效期1年，担保方式包括质押担保、信用担保。 中建投租赁属于公司关联方，本次交易构成关联交易。 （二）与上银国际的关联交易 经公司董事会2025年第九次会议审议通过，同意给予上银国际有限公司（以 下简称"上银国际"）等值35亿港元授信额度，用于同业借款、债券投资，授信 有效期3年，担保方式为信用。上银国际证券有限公司、上银国际资产管理有限 公司、上银国际投资有限公司可全额占用上银国际额度。 上 ...

Financial Performance - The company's operating income for Q3 2025 was RMB 13,796,621 thousand, representing a year-on-year increase of 3.78%[5] - Net profit attributable to shareholders of the parent company for Q3 2025 was RMB 4,844,322 thousand, up 4.90% compared to the same period last year[5] - The basic earnings per share for Q3 2025 was RMB 0.34, reflecting a 3.03% increase year-on-year[5] - For the period from January to September 2025, the group achieved operating income of RMB 41.14 billion, a year-on-year increase of 4.04%[21] - The net profit attributable to shareholders of the parent company was RMB 18.075 billion, up 2.77% year-on-year[21] - Net profit for the group for the first nine months of 2025 was RMB 18,058,805 thousand, up from RMB 17,591,229 thousand in the same period of 2024, reflecting an increase of 2.65%[42] - The group reported a total operating income of RMB 41,140,492 thousand for the first nine months of 2025, compared to RMB 39,541,807 thousand in 2024, marking an increase of 4.05%[42] Asset and Liability Management - Total assets as of September 30, 2025, reached RMB 3,308,001,954 thousand, a 2.52% increase from the end of 2024[5] - The total assets of the group reached RMB 3,308.002 billion, an increase of 2.52% compared to the end of the previous year[21] - The group's total liabilities amounted to RMB 3,047,482,727 thousand as of September 30, 2025, compared to RMB 2,971,998,867 thousand at the end of 2024, an increase of 2.52%[37] - The total equity attributable to shareholders of the parent company was RMB 260,189,026 thousand as of September 30, 2025, up from RMB 254,193,213 thousand at the end of 2024, reflecting a growth of 2.4%[38] Loan and Deposit Growth - The total amount of customer loans and advances was RMB 1,441.646 billion, growing by 2.55% year-on-year[21] - The total deposits amounted to RMB 1,804.245 billion, reflecting a growth of 5.51% from the previous year[21] - The bank's loan and advance to customers increased to RMB 1,404,134,007 thousand from RMB 1,366,902,931 thousand year-over-year, representing a growth of 2.0%[36] - The balance of RMB corporate loans and advances was RMB 821.485 billion, with corporate deposits amounting to RMB 1,130.691 billion, a growth of 6.86% year-on-year[22] Non-Performing Loans and Credit Quality - The company's non-performing loan ratio remained stable at 1.18% as of September 30, 2025[17] - The non-performing loan ratio remained stable at 1.18%, unchanged from the end of the previous year[21] - The bank's non-performing loan ratio remained stable, with credit impairment losses recorded at RMB 10,264,903 thousand, compared to RMB 9,237,235 thousand in 2024, an increase of 11.1%[43] Capital Adequacy and Returns - The capital adequacy ratio as of September 30, 2025, was 14.33%, compared to 14.21% at the end of 2024[10] - The capital adequacy ratio stood at 14.33%, with a Tier 1 capital ratio of 11.40% and a core Tier 1 capital ratio of 10.52%, all meeting regulatory requirements[21] - The annualized average return on assets for Q3 2025 was 0.59%, an increase of 0.02 percentage points year-on-year[5] - The weighted average return on equity for the parent company's ordinary shareholders was 7.94%, down 0.15 percentage points compared to the previous year[5] Cash Flow and Investment Activities - The net cash flow from operating activities for the first nine months of 2025 was -RMB 154,412,472 thousand, a significant decrease of 746.60% year-on-year[9] - Cash inflow from investment activities totaled RMB 584,904,563 thousand, up from RMB 492,201,562 thousand year-over-year, indicating a growth of approximately 18.8%[48] - Cash flow from financing activities generated a net inflow of RMB 126,040,964 thousand, compared to RMB 70,331,810 thousand in the previous year, marking an increase of about 79.5%[49] - The net increase in cash and cash equivalents for the period was RMB 29,428,710 thousand, compared to RMB 16,054,979 thousand in the previous year, representing an increase of approximately 83.5%[49] Customer and Market Development - The total number of customers reached 306,400, an increase of 0.89% compared to the previous year[22] - The number of treasury and cash management service clients reached 6,581, growing by 6.32% compared to the end of the previous year[24] - Online customer numbers increased by 17.60% year-on-year, with online transaction volume rising by 12.12%[24] - Retail customer count reached 21.50 million, with total retail customer assets under management (AUM) at RMB 10,781.45 billion, a 5.50% increase[27] Loan Issuance and Sector Performance - Technology loan disbursements reached RMB 166.292 billion, representing a year-on-year increase of 33.83%[22] - The balance of inclusive loans reached RMB 1,445.19 billion, a year-on-year increase of 2.93% as of the end of the reporting period[23] - Green loan issuance amounted to RMB 595.27 billion from January to September 2025, with a year-on-year growth of 0.10%[23] - Manufacturing loans totaled RMB 865.07 billion in the same period, reflecting a year-on-year increase of 8.89%[23] Strategic Outlook - The company plans to continue focusing on enhancing operational efficiency and exploring new market opportunities to drive future growth[51]

上海银行股份有限公司独立董事工作规则（2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为完善上海银行股份有限公司（以下简称本行）公司治理结 构，明确独立董事的工作职责，充分发挥独立董事的作用，确保本行独立 董事依法独立行使职权，依照《中华人民共和国公司法》《上市公司独立 董事管理办法》《上市公司治理准则》《银行保险机构公司治理准则》和《上 海银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）等有关规定，制订本工 作规则。 第二条 本行独立董事是指不在本行担任董事以外的其他职务，并与 本行及本行主要股东、实际控制人不存在直接或者间接利害关系，或者其 他可能影响其进行独立客观判断的关系的董事。 第二章 独立董事的任职条件 第三条 独立董事应当符合下列条件： （八）法律、行政法规、中国证监会规定、证券交易所业务规则和本 行章程规定的其他条件。 1 第四条 本行独立董事应当保持独立性。有下列情形之一的人员，不 得担任本行独立董事： （一）本人及其近亲属、主要社会关系合并直接或者间接持有本行百 分之一以上股份； （一）根据法律、法规和其他有关规定，具备担任本行董事的资格； （二）符合本工作规则第四条规定的独立性要求； （三）具备商业 ...

上海银行股份有限公司募集资金管理办法 （2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）募集资金的 使用和管理，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》， 中国证券监督管理委员会《首次公开发行股票注册管理办法》《上市公司 信息披露管理办法》《上市公司证券发行注册管理办法》《上市公司募集资 金监管规则》，《上海证券交易所股票上市规则（2025 年 5 月修订）》（以下 简称《股票上市规则》）和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作（2025 年 5 月修订）》和上海银行股份有限公司章程（以 下简称本行章程）等相关规定，结合本行实际，制定本办法。 第二条 本行募集资金存放、管理、使用、改变用途、监督等事项适 用本办法。 本办法所称募集资金是指本行通过发行股票或者其他具有股权性质 的证券，向投资者募集并用于特定用途的资金，不包括本行为实施股权激 励计划募集的资金。 本办法所称超募资金是指实际募集资金净额超过计划募集资金金额 的部分。 第三条 本行按照信息披露的募集资金用途和股东会、董事会决议及 审批程序使用募集资金，并按要求真实、准确、完整地披露募 ...

上海银行股份有限公司董事会秘书工作规则（2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为完善上海银行股份有限公司（以下简称本行）法人治理结 构，明确董事会秘书的职责权限和行为规范，充分发挥董事会秘书的作用， 提高工作效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中 华人民共和国商业银行法》《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《上 市规则》）、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》 和《上海银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）等相关规定，制 定本工作规则。 第二条 董事会秘书是本行高级管理人员，在董事会的领导下工作， 对本行和董事会负责，作为本行与证券交易所的指定联络人，承担法律法 规和本行章程对本行高级管理人员所要求的义务，履行相应的工作职责， 并获取相应的报酬。 第二章 任职资格和条件 第三条 本行应当在股票上市后三个月内，或者在原任董事会秘书离 职后三个月内，聘任董事会秘书。 董事会秘书的任职资格和条件应当符合法律法规和本行章程的规定。 第四条 董事会秘书应熟悉本行的经营情况，具备履行职责所必需的 财务、管理、法律等专业知识和工作经验，具有良好的个人品质和职业道 ...

上海银行股份有限公司投资者关系管理办法（2025年版） 第一章 总 则 第一条 为规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）投资者关系 管理，加强与投资者之间的有效沟通，持续完善公司治理，促进本行高质 量发展，切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益，根据中国证券监 督管理委员会《上市公司投资者关系管理工作指引》《上海证券交易所股 票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运 作》和《上海银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程）等相关规定， 并结合本行实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所指投资者关系管理，是指本行通过便利股东权利行 使、信息披露、互动交流和诉求处理等工作，加强与投资者及潜在投资者 之间的沟通，增进投资者对本行的了解和认同，以提升本行公司治理水平 和企业整体价值，实现尊重投资者、回报投资者、保护投资者目的的相关活 动。 第三条 投资者关系管理的主要对象是指本行股东、潜在投资者、证 券分析师、财经和行业媒体、股评人士等，同时与证券监管机构、证券交 易所等保持良好的联系和沟通。 第四条 本行开展投资者关系管理工作应遵循以下基本原则： （一）合规性原则，投资者关系管理在依法 ...

上海银行股份有限公司信息披露事务管理制度（2025 年版） 第一章 总 则 第一条 为规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）及其他信息 披露义务人的信息披露行为，加强本行信息披露事务管理，维护本行、本 行投资者及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《商业银行信息披露办 法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司信息披露管理办法》《上市 公司信息披露暂缓与豁免管理规定》《上海证券交易所股票上市规则》《上 海证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——信息披露事务管理》等相 关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称相关监管规定）， 以及本行章程的相关规定，制定本制度。 第三条 本制度适用于如下人员和机构： （一）本行董事和董事会； （二）本行高级管理人员； 第二条 本制度所称信息是指所有对本行证券及其衍生品种交易价格 可能产生重大影响的信息，以及相关监管机构、上海证券交易所要求披露 的其他信息。 本制度所称信息披露是指上述信息应当在规定时间内、通过规定的媒 体、以规定的方式向股东、社会公众公告。 信息披露文件包括定期报告、临时报告、招股 ...