苏州银行股份有限公司 已审财务报表 2024 年度 苏州银行股份有限公司 目 录 | | | 页 次 | | --- | --- | --- | | 一、 | 审计报告 | 1-7 | | 二、 | 已审财务报表 | | | | 合并资产负债表及银行资产负债表 | 8-9 | | | 合并利润表及银行利润表 | 10-11 | | | 合并现金流量表及银行现金流量表 | 12-13 | | | 合并股东权益变动表 | 14-15 | | | 银行股东权益变动表 | 16-17 | | | 财务报表附注 补充资料 | 18-156 157-158 | 审计报告 安永华明（2025）审字第70010018_B01号 苏州银行股份有限公司 苏州银行股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了苏州银行股份有限公司的财务报表，包括2024年12月31日的合并及公 司资产负债表，2024年度的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相 关财务报表附注。 我们认为，后附的苏州银行股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计 准则的规定编制，公允反映了苏州银行股份有限公司2024年12月31日的合并及公司财 ...

苏州银行股份有限公司 2024 年度 控股股东及其他关联方占用资金情况专项报告 E 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://ac.cnof.gov.cn） "进行查: 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http:// /sc.cmof.gov.cn） "进行查: " 苏州银行股份有限公司董事会: 我们审计了苏州银行股份有限公司（以下简称"苏州银行"）的2024年度财务报表, 包括2024年12月31日的合并及公司资产负债表，2024年度的合并及公司利润表、股东权 益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注,并于2025年4月25日出具了编号为安永华 明（2025）审字第70010018 B01号的无保留意见审计报告。 按照《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的要 求,苏州银行编制了后附的 2024 年度控股股东及其他关联方非经营性资金占用及其他关 联资金往来情况汇总表（以下简称"汇总表"）。 如实编制和对外披露汇总表，并确保其真实性、合法性、完整性是苏州银行的责任。 我们对汇总表所载资料与我们审计苏州银行 2024 年度财 ...

苏州银行股份有限公司 2024 年度 独立董事述职报告 （兰奇） 本人兰奇，担任苏州银行股份有限公司（以下简称"苏州银行"） 独立董事，根据《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司 治理准则》以及苏州银行章程、独立董事工作制度等相关规定，现将 2024年度履行独立董事职责情况报告如下： 本人对独立性情况进行了自查，确认已满足适用的各项监管规定 中对于出任苏州银行独立董事所应具备的独立性要求，并将自查情况 提交董事会。董事会对本人的独立性情况进行了评估，未发现可能影 1 响本人作为独立董事进行独立客观判断的情形。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人兰奇，1956年6月出生，高级经济师，现任上海通联金融服 务有限公司监事会主席。历任中国人民银行江西省分行金融管理处副 处长，中国人民银行江西省萍乡市分行副行长，招商银行总行发展研 究部副总经理、证券部副总经理，招银证券公司副总经理，招商银行 总行人事部、发展研究部、商人银行部总经理，招银国际金融有限公 司总经理及总行办公室主任，招商银行董事会秘书兼董事会办公室主 任，通联支付网络服务股份有限公司执行总裁等职。 本人自2020年4月起担任苏 ...

苏州银行股份有限公司 2024 年度 本人李志青，担任苏州银行股份有限公司（以下简称"苏州银行"） 独立董事，根据《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司 治理准则》以及苏州银行章程、独立董事工作制度等相关规定，现将 2024年度履行独立董事职责情况报告如下： 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人李志青，1975年11月出生，副教授，现任复旦大学经济学院 党委副书记，复旦大学环境经济研究中心常务副主任、绿色金融研究 中心执行主任。兼任天合富家能源股份有限公司独立董事。历任复旦 大学经济学院讲师、环境经济研究中心常务副主任、上海论坛组委会 办公室主任、经济学系党支部宣传委员、上海自贸区综合研究院副秘 书长、经济学院专业学位研究生教育办公室主任、经济学院副教授、 硕士生导师等职。 本人自2023年7月起担任苏州银行独立董事，符合相关法律法规、 监管规章关于上市公司和商业银行独立董事任职资格条件的规定，已 经深圳证券交易所备案审查，并获得银行业监督管理机构任职资格核 准。 （二）不存在影响独立性的情况 本人对独立性情况进行了自查，确认已满足适用的各项监管规定 中对于出任苏州银行独立董事所应 ...

苏州银行股份有限公司 2024 年度 独立董事述职报告 （陈汉文） 1 中对于出任苏州银行独立董事所应具备的独立性要求，并将自查情况 提交董事会。董事会对本人的独立性情况进行了评估，未发现可能影 响本人作为独立董事进行独立客观判断的情形。 本人陈汉文，担任苏州银行股份有限公司（以下简称"苏州银行"） 独立董事，根据《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司 治理准则》以及苏州银行章程、独立董事工作制度等相关规定，现将 2024年度履行独立董事职责情况报告如下： 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人陈汉文，1968年1月出生，现任南京审计大学教授、政府审 计学院学术委员会主任，中国大连高级经理学院讲座教授，中国会计 学会英文会刊 China Journal of Accounting Studies（《中国会计评论》， CJAS）联合主编，中国审计学会会刊《审计研究》、中国社科院《财 贸经济》等期刊编委。兼任中国神华能源股份有限公司、申万宏源集 团股份有限公司独立董事，交通银行股份有限公司外部监事。历任厦 门大学学术委员会秘书长、研究生院副院长、管理学院副院长、会计 系主任等，外经济贸易 ...

经核查本行独立董事刘晓春、范从来、兰奇、李志青、陈汉文的 任职经历及其提交的独立董事自查情况报告，本行董事会认为前述人 员符合《上市公司独立董事管理办法》及相关法律法规、规范性文件 中对独立董事独立性的相关要求，不存在可能对其独立客观判断产生 影响的情况。 苏州银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性评估的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所上市公司 自律监管指引第 1 号—主板上市公司规范运作》等法律法规、规范性 文件要求，苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）就本行在任独 立董事的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： 本人已严格对照上述自查事项进行自查,并保证上述自 查情况的真实、准确、完整。 附件：苏州银行股份有限公司独立董事独立性自查情况报告 苏州银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 25 日 附件： 壤表说明:请对上述事项进行自查,并在选项"□"中划"√"进行选择。 二、其他可能影响独立性的情况 对照其他有关法律法规,本人承诺不存在其他可能影响 履职独立性的情况。 0-08 三、自查结果 经自查,本人符合《上市公司独立董事管理办法》及其 他相关法律法规、规范性文件 ...

苏州银行股份有限公司 2024 年度 独立董事述职报告 （范从来） 本人范从来，1962年9月出生，教育部长江学者特聘教授。现任 教育部人文社会科学重点研究基地南京大学长江三角洲经济社会发 展研究中心主任。兼任全美在线（北京）教育科技股份有限公司、建 信信托有限责任公司、南京高科股份有限公司独立董事。历任南京大 学经济系主任、商学院副院长、党委书记、学科处处长、经济学院院 长、商学院常务副院长、校长助理等职。 本人自2020年4月起担任苏州银行独立董事，符合相关法律法规、 监管规章关于上市公司和商业银行独立董事任职资格条件的规定，已 经深圳证券交易所备案审查，并获得银行业监督管理机构任职资格核 准。 （二）不存在影响独立性的情况 本人对独立性情况进行了自查，确认已满足适用的各项监管规定 中对于出任苏州银行独立董事所应具备的独立性要求，并将自查情况 提交董事会。董事会对本人的独立性情况进行了评估，未发现可能影 响本人作为独立董事进行独立客观判断的情形。 1 二、年度履职情况 （一）出席董事会及股东大会情况 2024年，苏州银行共召开8次董事会（其中6次为现场会议，2次 为书面传签会议），听取或审议各项议案、报告 ...

苏州银行股份有限公司 2024 年度 独立董事述职报告 （刘晓春） 本人刘晓春，担任苏州银行股份有限公司（以下简称"苏州银行"） 独立董事，根据《上市公司独立董事管理办法》《银行保险机构公司 治理准则》以及苏州银行章程、独立董事工作制度等相关规定，现将 2024年度履行独立董事职责情况报告如下： 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人刘晓春，1959年3月出生，高级经济师，现任上海新金融研 究院副院长，上海交通大学中国金融研究院副院长。兼任华宝证券股 份有限公司、开泰银行（中国）有限公司、信银理财有限责任公司独 立董事。历任中国农业银行浙江省分行国际业务部信贷科科长、信贷 部经理、营业部副总经理、国际业务部总经理，中国农业银行总行国 际业务部副总经理、香港分行副总经理、浙江省分行党委委员、副行 长、香港分行总经理，浙商银行党委副书记、副董事长、行长等职。 本人自2020年4月起担任苏州银行独立董事，符合相关法律法规、 监管规章关于上市公司和商业银行独立董事任职资格条件的规定，已 经深圳证券交易所备案审查，并获得银行业监督管理机构任职资格核 准。 二、年度履职情况 （一）出席董事会及股东大会情 ...

Financial Performance - Revenue growth was recorded at 3.01%, while net profit attributable to shareholders increased by 10.16%[14]. - The company's total revenue for 2024 was 12,223,786, an increase of 3.01% compared to 11,866,120 in 2023[44]. - Operating profit rose to 6,389,536, reflecting an 11.30% increase from 5,740,637 in the previous year[44]. - Net profit reached 5,272,956, marking a 9.92% increase from 4,797,129 in 2023[44]. - The bank's operating income for 2024 was RMB 12.224 billion, an increase of RMB 357.666 million, or 3.01% year-over-year[78]. - The net interest income for 2024 was RMB 7.905 billion, a decrease of RMB 577.783 million, or 6.81% from the previous year, accounting for 64.67% of total operating income[81]. - The group's interest income for the reporting period was 20.809 billion RMB, an increase of 491.8 million RMB or 2.42% compared to the same period last year[89]. - The net cash inflow from operating activities for 2024 was CNY 10.97 billion, a decrease of CNY 5.50 billion compared to 2023[163]. Asset and Liability Growth - Total assets reached CNY 693.71 billion, an increase of 15.27% year-over-year[25]. - The total liabilities of the company reached CNY 638.46 billion, an increase of CNY 84.28 billion or 15.21% year-over-year[142]. - The company's total deposits amounted to CNY 427.40 billion, an increase of CNY 54.97 billion, with a growth rate of 14.76% year-over-year[146]. - The company's total loans and advances amounted to RMB 333,358,541 thousand, with a non-performing loan (NPL) ratio of 0.83%, a slight decrease from the previous year's 0.84%[176][181]. - The total amount of loans and advances as of December 31, 2024, reached CNY 333.36 billion, an increase of CNY 39.96 billion or 13.62% compared to the previous year[125]. Risk Management and Loan Quality - The non-performing loan ratio stood at 0.83%, with a provision coverage ratio of 483.50%[14]. - The bank has implemented a comprehensive risk management system to strengthen risk prevention and control[17]. - The company is enhancing digital risk monitoring and management to improve asset quality amid changing macroeconomic conditions[182]. - The company maintained a stable loan quality with a slight decrease in the non-performing loan ratio compared to the previous year[173]. - The provision for loan losses increased to RMB 13.32 billion, up by RMB 500 million from the previous year[192]. Digital Transformation and Innovation - The bank is accelerating its digital transformation and expanding its online and offline service platforms[16]. - The bank launched a digital transformation initiative called "228 Action," advancing 71 transformation projects[26]. - The bank's digital transformation efforts included the launch of a new international settlement system and upgrades to its mobile banking app[70]. Strategic Focus and Market Position - The bank's ranking among the world's top 1000 banks improved to 253rd place, and it ranked 10th among city commercial banks in the "Gyro" evaluation by the China Banking Association[14]. - The company aims to enhance its core capabilities in areas such as collaboration, resource allocation, and technological innovation to drive sustainable growth[28]. - The company is actively pursuing a strategic direction aligned with regional economic development, particularly in the Yangtze River Delta[40]. - The company emphasizes a customer-centric integrated operation strategy, focusing on technology finance, green finance, and digital finance[37]. Dividend and Shareholder Returns - The bank's cash dividend distribution plan for 2024 proposes a total cash dividend of 1.647 billion RMB, accounting for 32.50% of the net profit attributable to shareholders[3]. - Shareholder equity grew by 15.92% to 55,255,762 compared to 47,666,146 in the previous year[44].

Financial Performance - Operating income for Q1 2025 was CNY 3,249,637,000, a 0.76% increase compared to CNY 3,225,009,000 in the same period last year[8] - Net profit attributable to shareholders of the parent company reached CNY 1,554,339,000, reflecting a 6.80% increase from CNY 1,455,407,000 year-on-year[8] - The net profit for the period was RMB 1.61 billion, representing a year-on-year increase of RMB 0.10 billion or 6.95%[27] - The net profit for Q1 2025 reached CNY 1,609,880,265, an increase from CNY 1,505,266,025 in Q1 2024, representing a growth of approximately 6.5%[43] - Total operating income for Q1 2025 was CNY 3,249,636,546, slightly up from CNY 3,225,008,986 in Q1 2024, indicating a growth of about 0.8%[43] Assets and Liabilities - Total assets increased by 4.82% to CNY 727,154,171,000 from CNY 693,714,073,000 at the end of the previous year[8] - The company's total assets reached RMB 727.15 billion, an increase of RMB 33.44 billion or 4.82% compared to the beginning of the year[27] - The total liabilities rose by 4.48% to CNY 667,035,870,000 compared to CNY 638,458,311,000 at the end of last year[8] - The total liabilities amounted to RMB 667.04 billion, rising by RMB 28.58 billion or 4.48% year-to-date[27] - The total loans increased to RMB 362.89 billion, reflecting a growth of RMB 29.53 billion or 8.86%[27] Cash Flow - Net cash flow from operating activities decreased by 41.25% to CNY 10,862,634,000 from CNY 18,488,338,000 in the previous year[8] - The net cash flow from operating activities for Q1 2025 was CNY 10,862,634,280, down from CNY 18,488,337,616 in Q1 2024, indicating a decline of about 41.5%[48] - The total cash and cash equivalents at the end of Q1 2025 amounted to CNY 16,054,982,105, down from CNY 18,748,974,397 at the end of Q1 2024, reflecting a decrease of approximately 9.0%[48] - The investment activities generated a net cash flow of CNY 7,446,736,970 in Q1 2025, contrasting with a net cash outflow of CNY 6,672,679,866 in Q1 2024[48] Loan and Deposit Growth - Loans and advances issued increased by 9.18% to CNY 349,915,483,000 from CNY 320,502,301,000 at the end of last year[12] - Deposits absorbed grew by 10.72% to CNY 473,211,289,000 from CNY 427,396,838,000 at the end of last year[12] - The net increase in customer deposits was CNY 46,061,960,273 in Q1 2025, compared to CNY 47,263,191,000 in Q1 2024, showing a decrease of approximately 2.6%[47] Asset Quality and Capital Ratios - The non-performing loan ratio remained stable at 0.83%, unchanged from the previous quarter[14] - The non-performing loan ratio remained stable at 0.83%, with a provision coverage ratio of 447.20%[27] - The core tier one capital adequacy ratio was reported at 9.80%, slightly up from 9.77% at the end of last year[14] - The company's core Tier 1 capital adequacy ratio stood at 9.80%, with a total capital adequacy ratio of 14.54%[27] Other Financial Metrics - The cost-to-income ratio improved to 30.76%, down from 36.79% in the previous quarter[14] - The liquidity coverage ratio was reported at 145.69%, indicating strong liquidity management[21] - The basic earnings per share for Q1 2025 was CNY 0.34, compared to CNY 0.37 in Q1 2024, showing a decrease of about 8.1%[44] - The total comprehensive income for Q1 2025 was CNY 839,190,836, a decrease from CNY 1,659,740,562 in Q1 2024, representing a decline of approximately 49.6%[44] Shareholder Information - The number of ordinary shareholders at the end of the reporting period was 62,069[31] - The controlling shareholder, Suzhou International Development Group, plans to increase its stake in the bank by at least RMB 300 million within six months starting January 14, 2025[34] - As of March 2025, 11 million shares held by a shareholder were judicially frozen, accounting for 0.25% of the bank's total share capital, but this has not adversely affected the bank's operations[35] - The bank's total equity and capital structure remain stable despite the changes in shareholder stakes and judicial actions[35]