【文/羽扇观金工作室】 特别值得关注的是，监管处罚不仅针对银行机构，还深入追究了相关个人的责任。在邯郸分行的处罚案 例中，时任广平支行储蓄专柜主任赵桂峰被禁止终身从事银行业工作，这是金融监管中较为严厉的个人 处罚措施。 | | 序号 当事人名称 | 行政处罚决定书文号 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定机关 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 中国建设银行股份有限公司邯郸分行 | | 内控管理不到位 | 罚款50万元 | | | 2 | 等 ** (时任建设银行邯郸分行副行长) | | 对内控管理不到位负有责任 警告 | | | | 3 | 王 ** (时任建设银行邯郸分行副行长) | | 对内控管理不到位负有责任 警告 | | | | | | 部金罚决字〔2025〕8号 | | | 部彰金融监管分局 | | | 石 ** (时任建设银行即彰行副行长) | | 对内控管理不到位负有责任 警告 | | | | ਦ | 王"(时任建设银行广平支行行长) | | 对内控管理不到位负有责任 警告 | | | | 16 | 赵* (时任建设银行广平支 ...

聚焦直播电商领域乱象，新的监管规定出炉！ 1月7日，据市场监管总局官网消息，近日，市场监管总局和国家网信办联合发布《直播电商监督管理办 法》(以下简称《办法》)。 《办法》指出，直播电商监督管理应当坚持鼓励创新、严守底线、线上线下（300959）一体化监管的原 则，营造有利于直播电商健康发展的市场环境，充分发挥直播电商在推动高质量发展、满足人民日益增 长的美好生活需要等方面的重要作用。鼓励直播电商平台经营者、直播间运营者建立健全首问负责、先 行赔付、在线争议解决等制度，及时预防和解决直播电商领域消费争议。 市场监管总局相关负责人当天在专题新闻发布会上表示，《办法》细化了电子商务法等法律规定，从事 前、事中、事后三个维度，进一步明确直播电商平台经营者、直播间运营者、直播营销人员、直播营销 人员服务机构等主体的法律责任，特别是专章规定直播电商平台经营者在资质核验、分级分类管理、信 用评价、违法处置、动态管控、投诉机制等方面的责任，构建了全链条责任体系。 数字人直播需持续标识 记者注意到，《办法》对直播电商平台经营者、直播间运营者、直播营销人员等主体的责任进行了更加 明确的划分。 《办法》指出，直播电商平台经营者应 ...

分析师：蔡梦苑 登记编号：S0890521120001 分析师：周佳卉 登记编号：S0890525040001 投资要点 监管和行业动态： 1、12月31日，中国证监会正式发布《公开募集证券投资基金销售费用管理 规定》，并定于2026年1月1日起施行。此举是对2025年9月《公开募集证券投资基金销售费用管 理规定》（征求意见稿）的细化和最终确认，标志着公募基金行业费率改革第三阶段的全面落 地，旨在系统性规范销售秩序、降低投资者成本并引导长期投资理念。2、据12月29日中国理财 网消息，交银理财新一代理财信息登记直联系统的产品信息与投资者信息登记模块，正式通过 银行业理财登记托管中心验收并上线运行。交银理财此次上线的突出亮点在于率先完成了"产品 信息登记模块"的直联切换，成为业内首家在该模块实现新系统对接的理财公司。 收益率表现： 上周（2025.12.29-2026.1.4，下同）现金管理类产品近7日年化收益率录得 1.35%，环比上升5BP；同期货币型基金近7日年化收益率报1.19%，环比下降2BP。 上周各期限 纯固收和固收+产品收益普遍下降。 债市总体呈现震荡走势。周初至周中，受跨年资金面趋 紧、股市情 ...

近日，银行业监督管理法修订草案提请十四届全国人大常委会第十九次会议首次审议。修订草案共 6章80条，主要体现强化穿透式监管、完善监管举措、加强金融消费者权益保护等内容。尤其是立足强 化穿透式监管，修订草案将监管对象由银行业金融机构延伸至银行业金融机构的主要股东、实际控制 人，并从准入条件、出资义务等方面对其提出明确要求，严厉打击违规关联交易、抽逃出资等违法行 为。 （作者系中国地方金融研究院研究员） 强化穿透式监管，是防范化解金融风险、保护金融消费者权益、维护金融市场秩序以及完善监管体 系的内在要求，将产生六方面的正向金融效应： 首先，能够极大延伸监管链条，有效填补监管空白，使参与我国银行业金融机构经营活动的所有市 场主体都能"遵纪守法"。修订草案将监管对象从银行业金融机构本身扩展至其主要股东、实际控制人 等"关键人"，明确其准入标准和义务要求，并建立覆盖准入、出资、股权变更以及限制股东权利等环节 的全流程配套强制监管制度，及时监控不当干预经营、违规关联交易等行为，依法穿透复杂股权结构， 识别隐匿风险源头，如虚假出资、抽逃资本或不当关联交易，防止风险由个别机构向整个金融体系蔓 延，从而消除监管盲区，提升监管的 ...

北京商报讯（记者廖蒙）支付行业监管处罚迎来新信号。1月5日，北京商报记者注意到，人民银行黑龙江省分行于2025年12月31日发布一则行政处罚信息， 因违反支付结算管理相关规定，圣亚云鼎支付有限公司（以下简称"圣亚云鼎支付"）被罚款45万元。 | 序号 | 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公 ( | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | (姓名、职务) | 决定书文号 | | 罚内容 | 决定机关名称 | 决定日期 | 日: | | 1 | 圣亚云鼎支付有限 公司 | 黑银罚决字〔2025〕 32号 | 违反支付结算管 理相关规定 | 警告,通报 批评,罚款 45万元 | 中国人民银行 黑龙江省分行 | 2025年12月24日 | | | 2 | 黑龙江金鼎通信科 技集团有限公司 | 黑银罚决字〔2025〕 33号 | 违反支付结算管 理相关规定 | 警告,通报 批评,罚款 35万元 | 中国人民银行 黑龙江省分行 | 2025年12月24日 | | 需要注意的是，不同于过往常见 ...

北京商报讯（记者 廖蒙）支付行业监管处罚迎来新信号。1月5日，北京商报记者注意到，人民银行黑龙江省分行于2025年12月31日发布一则行政处罚信 息，因违反支付结算管理相关规定，圣亚云鼎支付有限公司（以下简称"圣亚云鼎支付"）被罚款45万元。 | 序号 | 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公 (। | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | (姓名、职务) | 决定书文号 | | 罚内容 | 决定机关名称 | 决定日期 | 日: | | 1 | 圣亚云鼎支付有限 公司 | 黑银罚决字〔2025〕 32号 | 违反支付结算管 理相关规定 | 警告,通报 批评,罚款 45万元 | 中国人民银行 黑龙江省分行 | 2025年12月24日 | | | 2 | 黒龙江金鼎通信科 技集团有限公司 | 黑银罚决字〔2025〕 33号 | 违反支付结算管 理相关规定 | 警告,通报 批评,罚款 35万元 | 中国人民银行 黑龙江省分行 | 2025年12月24日 | | 需要注意的是，不同于过往 ...

| 序号 | 当事人名称 | 主要违法违规行 | 行政处罚内容 | 作出决 | | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 为 | 对中国农业 | 定机关 | | | | | 银行股份有 限公司福州 台江支行合 | | | | 中国农业银 | | | | | | 行股份有限 | | 计处以80万 | 福建金 | | | | 违规办理银行 | 元罚款,禁 | | | 1 | 公司福州台 | | | 融监管 | | | | 卡业务 | 止吴伟从事 | | | | 江支行及相 | | | 局 | | | | | 银行业工作5 | | | | 关责任人 | | 年,禁止林 | | | | | | 圣超从事银 | | | | | | 行业工作5年 | | 来源：国家金融监督管理总 2026年伊始，国家金融监督管理总局密集披露行政处罚信息，多家银行机构及相关责任人因存在违法违规经营行为被依法追责，处罚情形涵盖非现场监管 报表数据错报、违规办理银行卡业务、贷款"三查"不到位、票据业务审核不严等多个领域，彰显了监管部门持续强化金融监管、维护金融市场秩序的决 心。 2026年1月1日，国家金融监 ...

Core Viewpoint - The Shenzhen Jinyafu Holding Group, once a prominent player in the "China Top 500 Enterprises" list, has faced a sudden collapse by the end of 2025, transitioning from a symbol of wealth to a state of debt and disputes [2][3]. Group 1: Company Overview and Crisis Development - Jinyafu's crisis began in June 2025 when its high-yield financial products, centered around "golden entrusted purchase and sale," started experiencing interrupted returns, leading to widespread defaults by November, with estimated funds involved reaching 7 to 8 billion yuan [3][4]. - The company's headquarters in Shenzhen has become deserted, with reports of unpaid rent and utilities, indicating a complete operational shutdown [2][3]. Group 2: Investment Model and Legal Concerns - Jinyafu's investment model involved a dual contract structure, where investors signed a "gold physical purchase contract" and subsequently a "trust contract" with an affiliated company, promising fixed annual returns of 8% to 14% [6]. - Legal experts have pointed out that this model exhibits characteristics of a Ponzi scheme, as the promised high returns are not supported by actual profits from gold trading, which typically yields a net profit margin of only 2% to 3% [7][10]. Group 3: Investor Impact and Response - Many investors, including employees of Jinyafu, have reported significant financial losses, with some investing large sums under the belief of guaranteed returns, only to find themselves in a precarious situation as the company ceased operations [7][8][10]. - The local government has intervened, forming a task force to oversee the situation, while proposed solutions like "debt-to-equity swaps" have been met with skepticism from investors [12][14]. Group 4: Regulatory and Legal Implications - The case highlights regulatory gaps in the "industry + finance" crossover model, where Jinyafu exploited a lack of oversight by presenting itself as a legitimate trading entity while engaging in illegal fundraising activities [14][15]. - Legal experts suggest that if classified as illegal fundraising, the contracts could be deemed void, and investors may have the right to claim their funds back through law enforcement [14][15].

近日，《中华人民共和国银行业监督管理法（修订草案）》（以下简称《修订草案》）向社会公开征求 意见，为期30日。 在此之前，《修订草案》于12月22日提请十四届全国人大常委会第十九次会议审议。国家金融监督管理 总局副局长丛林在作有关说明时表示，现行银行业监督管理法于2004年施行，多年来对加强银行业监 管、促进银行业规范健康发展发挥了积极作用，其总体制度框架适应监管需要。但随着近年来银行业的 迅速发展，监管面临一些新情况新问题，因此有必要对现行法进行修改。 值得注意的是，现行银行业监督管理法施行后，2006年作出个别修正，此次修订为该法施行以来的最大 规模修订，草案从现行的52条扩充至80条，对监管范围、风险处置机制、消费者保护、法律责任等进行 了全方位、系统性完善。 大幅扩展监管范围 据了解，《修订草案》共6章80条。与现行银行业监督管理法相比，《修订草案》进一步更新并细化了 监管范围，将理财公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司等新型机构明确纳入。 《修订草案》清晰列举了"银行业金融机构"的现实谱系，使法律适用对象与当前持牌体系更一致。上海 金融与发展实验室首席专家、主任曾刚表示："监管关注的重心， ...

日前，十四届全国人大常委会第十九次会议对《中华人民共和国银行业监督管理法(修订草案)》(以下简 称"修订草案")进行了首次审议，并于12月27日起向社会公开征求意见。 据悉，修订草案共6章80条，对现行《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称"银监法")进行了 大幅扩充和完善，以强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管为主线，以消除监管 空白、弥补监管短板、明确监管授权为着力点，切实提高监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性，旨 在更好发挥法治固根本、稳预期、利长远的保障作用，切实提高金融治理体系和治理能力现代化水平。 中国法学会银行法学研究会会长、中国政法大学教授王卫国表示，本次银监法修订顺应时势，可以说是 在坚持和巩固中国特色"强监管"金融体制基础上的一次重要的"系统升级"。 抓重点补短板 银监法迎系统性修订 银行业金融机构稳定事关我国金融体系稳定和人民群众财产安全。"对银监法进行系统性修订，是顺应 金融业高质量发展要求，构建现代金融监管框架，提升金融监管透明度和法治化水平的内在要求和紧迫 任务。"清华大学五道口金融学院金融安全研究中心主任周道许表示。 据了解，现行银监法自2004年2月起 ...