文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 今天大盘整体上涨，到收盘涨幅回落，还在4.8星。 沪深300等大盘股上涨，中小盘股微涨。 价值风格比较强势。 红利、价值等指数上涨。 医药生物科技医疗等最近也上涨。 其他成长风格微涨。 月薪宝最近底层基金的表现比较强势，也跑赢基准比较多。 如果未来月薪宝底层股票部分继续强势，说不定还会带来股债再平衡的机会。 点击查看月薪宝介绍： 一图看懂：月薪宝组合，获得定期现金流的好选择 1. 这两年看好红利的投资者变多了。 不过时间回到5年前，当时刚好是红利的低迷时期。 从2018年5星，到2021年3点几星， 港股恒生指数上涨。 港股红利等比较强势。 港股春节后，科技、医药等率先上涨，比A股多涨了20%上下。 港股红利最近也开始补涨。 月薪宝也继续上涨，创下历史新高。 A股整体上涨了80%，成长股例如创业板上涨超过150%。 同期红利只是略微上涨，跑输市场比较多。 当时红利类品种也被投资者嫌弃。部分红利基金规模缩水90%以上。 那就引申出几个问题： ·该如何看待红利类投资？ 2. 红利会不会有下一个低迷期？ ·红利会不会有下一个低迷期？ ·什么情况下，红利会比较低迷？ ·如果遇到 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 一、【第395期直播回放】 2025年7月初， 月薪宝投顾组合（点击蓝字查看） 连续上涨，创下历史新高。 有朋友问，月薪宝有哪些特点？收益来源是啥？ 近期上涨后，需要对月薪宝调仓吗？ 在今晚的直播课里，螺丝钉详细介绍了这些问题。 长按识别下面二维码，添加 @课程小助手 微信，回复「 0708 」即可观看直播回放。 二、【部分直播课内容如下】 1. 月薪宝组合收益创新高 2025年7月初， 月薪宝投顾组合 迎来连续6个交易日的上涨，创下历史新高。 如下，是月薪宝组合成立以来的走势。 可以看到，尽管过去几年市场整体处于熊市，但月薪宝组合的表现，还是比较稳定的。 • 相对于组合的业绩基准，有明显的超额收益； • 成立以来，在11个季度中，有9个季度跑赢业绩比较基准，季度胜率81.82%。 （提示：回复后可以耐心等待几秒哦～） 2. 有现金流的投顾组合：月薪宝 月薪宝组合，主要有下面三个特征。 （1）每年发放约6%的定期现金流 假设在2022年10月，月薪宝上线之初，投入10万元。 那么每周或每月，可以发放的现金流金额如下图。 回撤方面，通过40:60的股债配置策略，风险也控制 ...

价值风格微涨。 价值风格通常低迷的时候比较抗跌，上涨行情的进攻性就弱一些。 港股也整体上涨。 文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 今天大盘低开高走，到收盘，整体上涨，回到4.8星。 中证全指站上5000点，接近去年十一假期回来后的收盘点数。 大中小盘股都上涨，中小盘指数上涨略多一些。 成长风格比较强势。 前几天下跌较多的创业板指，上涨超2%。 港股科技股上涨较多。恒生科技指数上涨1.8%。 1. 钉系列投顾组合，投顾费限时5折优惠来啦～ 螺丝钉一直致力于持续帮助大家降低成本，这次也为大家争取到了 投顾费限时5折优惠活动 。 以 主动优选组合（点击蓝字查看） 为例， 优惠期间的投顾费，具体如下图。 本期 投顾费优惠活动，开展时间为 2025年7月1日-2025年12月31日 。 优惠针对活动期间持有的所有份额生效（包含活动前买入的份额）。 只要持有投顾组合，不需额外操作即可享受优惠。 之后，螺丝钉也会继续为大家争取更多的优惠～ 点击文 章查看详情： 5折优惠来了：钉系列投顾组合，投顾费5折～ • 资金量大的时候，则走年费制封顶。 并且由系统自动判断，哪个更划算走哪个，不需要投资者手动选择。 这样，对资金量小 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 钉系列投顾组合5折优惠活动来了～ 投顾费5折 具体优惠方案如下： • 年费 封顶 5折（资金量大时适用） ：原年费封顶360元/年，优惠期5折，降低到180元/年封顶。 • 百分比费率 （资金量小时适用） ：优惠期统一下调至0.2%/年。 本期 钉系列投顾组合 投顾费优惠活动，开展时间为2025年7月1日-2025年12月31日。 螺丝钉做了什么：持续争取降低投顾费 按照投顾规则，所有的投顾组合，都要收取投顾费的，不能不收取。 投顾费也不是由某个人来收取，而是由持有基金投顾牌照的机构，来收取。 优惠针对活动期间持有的所有份额生效（包含活动前买入的份额）。 只要持有投顾组合， 不需要额外操作即可享受优惠 。 后续螺丝钉也会继续为大家争取更多的优惠～ 优惠期前后投顾费对比 螺丝钉也梳理了，本次优惠期前后，各个组合投顾费的具体情况，如下图。 | | 优惠前 | 优惠期 | | --- | --- | --- | | | | (2025.7.1-2025.12.31) | | 主动优选 指数增强 | 年费封顶360元/年 持有≤9万，0.4%/年 | 年费封顶360元/年，优惠 ...

大家好，我是银行螺丝钉，欢迎来到这期的螺丝钉带你读书。 「螺丝钉带你读书」也陪伴大家度过了三百多期，为大家讲解了很多有趣、经典的书籍和故事，比如《三十几岁，财务自由》、《如何读一本 书》、《战胜拖延症》等等。 还为大家详细介绍了几位投资大师：股神巴菲特、他的好搭档查理芒格和指数基金之父约翰博格。分享了他们的人生经历、投资生涯和投资的理 念。 大家可以点击下面链接查看部分螺丝钉带你读书合集： 《 世界读书日，螺丝钉送你121本私藏经典好书 》 往期回顾 第一篇：《 孩子的财商教育该怎么做：4个阶段，培养孩子理财观 》 什么是教育金 上一篇咱们介绍了，适合给孩子讲解投资理财知识的三本书《小狗钱钱》《蓝筹孩子》《富爸爸穷爸爸》。 这三本书适合不同年龄的孩子，也适合家长理解后，对孩子再讲解。 除了知识的介绍，父母还需要做好几个方面的规划： · 给孩子的教育金 · 父母自己的养老、家庭财富的传承 这一期螺丝钉带你读书，咱们来介绍下教育金。 读书改变命运 之前有部评分很高的电视剧《山花烂漫时》。 是根据张桂梅校长的真实事迹改编。 张桂梅校长创办了国内第一所免费的女子高中，专门供贫困家庭的女孩读书。 过去十几年，这所学校里 ...

以下文章来源于量化投资 ，作者十拳剑灵 1、投顾组合作为仓位基石（超 1/4 占比），能自动调仓并执行再平衡策略，省去大量个股基金的研究 时间和操作时间。 量化投资 . 百万滚到千万的实盘分享与思考，不定期分享资产配置研究： 1.广度上通过爬虫定期对全市场所有公募 基金进行自动数据获取、存储； 2.深度上计算时间序列特征、协方差矩阵；3.分别锚定2%和10%波动 率，求解最大回报率下的配置方案。 一直在帮家人打理基金账户，用天天基金快十年了（ 2015 年 3 月开户）。目前账户总资产 608,380.54元，其中包括 2万元本金、58万元收益 。大部分的本金都在这些年逐渐被取出来用于改善 生活了。毕竟，投资就是为了产生现金流来消费，这也是响应国家促进消费的号召。 今天结合截图聊聊实际体验，给有类似需求的朋友参考。收益部分值得注意两个数据：累计收益 +584,879.74元和当前持仓收益+45,484.71元的差距，说明大部分盈利的基金都以卖出了，在不断调仓 优化结构。刚过去的6月表现不错，月收益+25,512.09元（+4.53%），上周也有+1.72%的正收益。 按照最大成本算，账户自2018年以来的年化 ...

投资全球市场，建议从指数基金入手 文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 有朋 友问，全球投资有哪些好处，从啥品种入手比较合适？ 过去几十年，全球股市经历了哪些牛 熊市 ？ 螺丝钉全球指数组合，有哪些特征？ 针对大家的这些疑问，螺丝钉也通过直播课，进行了讲解。 长按识别下面二维码，添加 @课程小助手 微信，回复「 0624 」即可观看直播回放。 （提示：回复后可以耐心等待几秒哦～） 全球投资，可以帮我们获得更多的投资机会，同时也能减少单一市场的波动风险。 但是，海外可投资的品种也非常多。 对普通投资者，最适合的切入品种，那自然是指数基金。 相比主动基金，指数基金有六大优势。 （1）低成本 指数基金最大的优势，是低成本。 以美股为例： · 指数基金的管理费率，约为0.2%/年， 有的甚至能做到0.05% 。 · 而主动基金的管理费率，约为0.5%/年。 长期看，省到就是赚到。 （2）透明 主动基金经理，把自己的持仓看作核心机密。 而指数基金，则是让自己变得更加透明。 指数包含哪些品种、每个品种有多少比例、什么时候调仓、调仓比例是多少···等等，这些信息，均会公开透明的展现在投资者面前。 透明，意味着减少了很多暗 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 下半年第一个交易日，A股迎来开门红。 大盘整体微涨，截止到收盘，还在4.9星。 大中小盘股都上涨，涨幅也都差不多。 价值风格比较强势。 A股有风格轮动的特征。 前两天银行等价值风格下跌，今天价值风格恢复上涨，银行指数上涨。 前两天强势的成长风格，今天普遍微跌。 医药医疗比较强势，这几个交易日连续上涨。 几个组合也整体上涨。 港股7月1日放假，暂停交易。 一些含有港股的基金也暂停交易。 假期后港股恢复正常交易。 1. [大吉大利，今天吃基] 第371期的螺丝钉定投实盘来啦。 时间：2025年7月1日 方案：定投买入 品种： 指数增强投顾组合：10244元 主动优选投顾组合：11665元 点击下图，即可立即跟投买入： 今年几个策略表现都比较稳定。 主动优选、指数增强超额稳定；90、365、月薪宝、全球指数创新高。 上半年结束，也会梳理下几个策略业绩表现，给大家介绍下。 点击下图，即可立即跟投买入： 定投 金额采用的是 「定期不定额」的策略，估值越低投入越多。 实际使用参考金额的时候，可以根据自己的资金，按照一定比例来定投。 例如资金较少的情况下，可以按照10%的金额来投资。 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 有朋友留言，希望螺丝钉把一些有数据、有知识、有指导方法的精华文章汇总出来，方便学 习。 同时，螺丝钉也将相关文章的完整内容，汇总成了一个PDF文档，方便大家保存。 长按识别下面二维码，添加 @课程小助手 微信，回复「 202506 」即可领取PDF文档。 （提示：回复后可以耐心等待 几秒哦～） 大家有好的建议，也欢迎留言～ 获奖报喜 （1 ）《 报喜：连续第三年，荣获「基金投顾机构金牛奖」（抽奖福利） 》 导读： 2025年6月19日，螺丝钉作为首席投顾官的投顾机构东方证券，荣获重磅奖项「基金投顾机构金 牛奖」。这已经是连续第三年，获得这一奖项了。这三年市场处在5星级，很多投资普通股票基金 的朋友，都没能坚持下来。但 是投资钉系列投顾组合的朋友们，却展现出了更加成熟的投资行 为。所以某种意义上，这个奖项也是颁给了关注螺丝钉、一直坚持投资下来的朋友们。 高考专题 （2 ）《 人生有无限可能：高考结束，给大学生的几点建议 》 导读： 如下，整理出了6月份的精华文章，点击对应的文章链接即可查看。 高考结束了。有朋友问螺丝钉，当年高考后是怎么选择的呢？有什么想对准大学生们说的？ ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 有朋友问螺丝钉，能不能针对 全球股票指数、美债指数等 ， 做个估值表。 目前内地能买到的、投资海外市场的基金品种不多。 不过在海外这些品种比较丰富。 可以先从指数估值的角度，了解海外市场不同品种的估值情况。 全球股票市场本周上涨超3%。 美股、欧股、港股、日股等涨幅也都超过3%。 全球股票指数组合（见下文介绍），也创下上线以来的新高。 不过这个组合也最好是在4-5星阶段投资，例如在4月初全球市场下跌的时候，当时全球股票指数也回到过4.2星。 2. 全球股票市场上涨，也是因为最近关税危机缓解、美元利率下降。 4月初特朗普宣布要增加关税。 市场担心「关税增加-会提高商品和服务的价格-导致美元通货膨胀率提高-进而导致美联储降息节奏放缓」。 螺丝钉也做了美股、全球股票指数、美债指数的估值表。见文章下面图片。 每周日会在公众号、以及「 今天几星 」小程序，每周定期更新。 海外市场指数数量很多，后面大家 有希望增加的品种 ，可以反馈给螺丝钉。 目前螺丝钉后台系统，已经覆盖海外主流的几百只指数品种。 1. 本周全球股票市场大幅上涨。 全球股票市场指数，回到了3.2星。 不过随后几周关 ...