中国太平洋保险（集团）股份有限公司 第十届董事会第十次会议决议公告 本公司第十届董事会第十次会议通知于 2025 年 3 月 12 日以书面方式发出， 并于 2025 年 3 月 26 日在上海召开。会议由傅帆董事长主持。应出席会议的董事 15 人，亲自出席会议的董事 14 人。其中，蔡强董事因其他公务无法出席会议， 书面委托傅帆董事长出席会议并表决。本公司监事、部分高级管理人员和董事会 秘书列席了会议。本次董事会会议出席人数符合法定人数要求，会议召开符合《公 司法》及《公司章程》的有关规定。 经与会董事审议并现场表决，形成以下会议决议： 一、审议并通过了《关于<中国太平洋保险（集团）股份有限公司 2024 年度 董事会报告>的议案》 证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2025-012 重要提示 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 度报告>的议案》 二、审议并通过了《关于<中国太平洋保险（集团）股份有限公司 2024 年度 总裁工作报告>的议案》 表决结果：赞成 15 票，反对 0 票，弃权 0 ...

证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2025-015 重要提示 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告 重要内容提示： 一、利润分配方案内容 （一）利润分配方案的具体内容 经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，中国太平洋保险（集团） 股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年度按中国企业会计准则编制的合并财 务报表归属于母公司股东的净利润为人民币 449.60 亿元，母公司财务报表净利 润为人民币 108.17 亿元。根据《公司章程》及其他相关规定，公司法定盈余公积 金累计额为公司注册资本的 50%以上的，可以不再提取。在结转上年度未分配利 润后，2024 年末中国企业会计准则母公司财务报表未分配利润为人民币 471.04 亿元。 经公司董事会决议，公司 2024 年度利润分配方案为：公司 2024 年度利润分 配以经审计的母公司财务报表数为基准，拟根据总股本 9,620,341,455 股，按每 股人民币 1.08 元（含税 ...

Digital Transformation and Innovation - The company aims to enhance its digital transformation by leveraging big data governance and integrating financial and digital technologies for high-quality development [2]. - The digital human technology project enabled the creation of nearly 10,000 digital avatars for sales agents, facilitating personalized video messages and improving engagement with clients [12]. - The "Digital Human - AI Taizhu" project produced over 20,000 videos with a total view count exceeding 20 million, achieving production costs at only 3% of traditional methods [14]. - The intelligent claims service platform integrates advanced technologies such as OCR and deep data insights, enabling rapid response and processing of claims [18]. - The company has launched over 200 standardized video templates to assist sales agents in promoting insurance products effectively [14]. - The automated claims service platform has significantly reduced disputes arising from information asymmetry, enhancing customer experience and service transparency [20]. - The company is focusing on product and model innovation, launching multiple industry-first technology insurance products [69]. - The company is enhancing its digital capabilities, implementing a new model of "insurance + service + technology" [69]. - The company has developed a digital workforce matrix using large model technology, covering core business areas such as auditing, property insurance, life insurance, and health insurance [39]. - The new digital employee initiatives, including audit digital labor and online claims assistants, showcase the company's advancements in using large models to enhance efficiency in the insurance sector [37]. Financial Performance - The group's total operating revenue reached RMB 404,089 million, an increase of 24.7% year-on-year [65]. - The net profit attributable to shareholders increased by 64.9% to RMB 34,425 million [65]. - The new business value of life insurance was RMB 13,258 million, with a year-on-year growth of 57.7% [65]. - The comprehensive solvency adequacy ratio of the group improved by 11 percentage points to 182% [65]. - The total number of customers reached 183,176 thousand, an increase of 3,307 thousand [65]. - The group's investment asset comprehensive investment return rate was 6.0%, up by 3.3 percentage points [65]. - The total profit for 2024 was RMB 55,563 million, reflecting a significant growth of 73.6% compared to RMB 32,001 million in 2023 [96]. - The net profit for 2024 was RMB 44,960 million, up 64.9% from RMB 27,257 million in 2023 [96]. - The group's embedded value at the end of 2024 was RMB 562.07 billion, reflecting a growth of 6.2% compared to the previous year [74]. - The comprehensive investment return rate for the group's investment assets was 6.0%, up 3.3 percentage points year-on-year [75]. Customer Experience and Claims Processing - The health insurance claims process has been streamlined, with clients receiving claim payments within one day, significantly improving customer satisfaction [17]. - The automated customer service system provides 24/7 support, significantly improving customer experience and operational efficiency [40]. - The "Blue Medical Insurance" product from Pacific Health Insurance has over 85% of claims automatically processed, with 65% of cases settled within 3 minutes, achieving a breakthrough in fully automated claims processing [20]. - The automated claims reporting system has reduced average call duration from 3 minutes to 2 minutes, achieving an end-to-end completion rate of over 50% [40]. - The introduction of an auditing digital employee has increased quality inspection efficiency by 45%, allowing for the rapid review of 20-page reports in an average of 60 seconds [41]. Risk Management and Governance - The company has established a comprehensive data governance system, focusing on data security and efficient utilization, which supports its digital transformation and high-quality development [34]. - China Pacific Insurance received the highest DCMM Level 5 certification, becoming the first insurance group in the country to achieve this, indicating an optimized data management system [31]. - The company completed the DCMM Level 5 certification in just four months, significantly shorter than the industry average, demonstrating its commitment to data management excellence [32]. - The company faces various risks, including insurance, market, credit, liquidity, operational, reputational, strategic, and capital management risks [59]. Strategic Initiatives and Future Plans - The company aims to become a trusted pension service provider and a valuable partner for enterprises, emphasizing responsibility, wisdom, and warmth in its services [27]. - China Pacific Insurance is implementing a digital transformation strategy focused on AI technology, aiming to enhance high-quality economic development over the next five years [39]. - The company plans to distribute a cash dividend of RMB 10,389,968,771.40, based on a total share capital of 9,620,341,455 shares, at RMB 1.08 per share [59]. - The company is committed to ESG management and has initiated various public welfare projects in health, elderly care, and green initiatives [70]. - The company plans to deepen its health and wellness strategy, promoting commercial health insurance and optimizing claims processes [87]. - The company is focusing on innovation in health insurance products and services, targeting specific customer groups and enhancing digital solutions [159]. Investment and Asset Management - The total assets under management reached RMB 3.54 trillion, an increase of 21.2% from the previous year [74]. - The total amount of investment assets increased to RMB 2,734.46 billion, up from RMB 2,250.07 billion [105]. - The proportion of bond investments in total investment assets increased to 60.1%, up 8.4 percentage points from the previous year, with government and policy financial bonds accounting for 44.5% [197]. - The average nominal investment yield across various sectors was 4.4%, with infrastructure yielding 4.5% and transportation yielding 4.4% [200]. - The company is focusing on diversified investment strategies and enhancing its investment management capabilities, including ESG investment management systems [191].

中国太平洋保险（集团）股份有限公司 内部控制审计报告 2024 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 安永华明（2025）专字第70015004_B02号 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 中国太平洋保险（集团）股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了 中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称"贵公司"）2024 年 12 月 31 日的财 务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是贵公司董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见， 并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 1 内部控制审计报告（续） 安永华明（2025）专字第70015004_B02号 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 （此页无正文） 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 中国注册会计师：郭杭翔 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不 ...

中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2024年度独立董事履职情况报告 (刘晓丹) 2024年,本人(刘晓丹)严格按照《中华人民共和国公司法》、 原中国银行保险监督管理委员会《保险机构独立董事管理办法》、 中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理办法》、上海 证券交易所《股票上市规则》、香港联合交易所《上市规则》等 有关法律、法规、规定以及《公司章程》《独立董事工作制度》 等内部规定,忠诚、勤勉、独立地履行职责,按时出席本年度定 期及临时董事会及其专门委员会会议、股东大会等,认真审议董 事会议案,客观发表独立意见,切实维护公司、被保险人和中小 股东的利益。 本人具备履行职能必备的专业知识和能力,充分利用专业背 景和从业经验,为董事会决策提供专业支持。现将 2024年本人履 职情况报告如下: 一、基本情况 本人现任本公司独立非执行董事,晨壹投资(北京)有限公 司总经理,晨壹基金管理(北京)有限公司董事长。本人曾任华 泰联合证券有限责任公司总裁、董事长,纽约证券交易所上市公 司 Asset Mark Financial Holdings, Inc. (证券代码:AMK) 董 事长。此前,刘女士曾任职于北京大学。 ...

附件3: 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2024年度独立董事履职情况报告 (罗婉文) 2024年,本人(罗婉文)严格按照《中华人民共和国公司法》、 原中国银行保险监督管理委员会《保险机构独立董事管理办法》、 中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理办法》、上海 证券交易所《股票上市规则》、香港联合交易所《上市规则》等 有关法律、法规、规定以及《公司章程》《独立董事工作制度》 等内部规定,忠诚、勤勉、独立地履行职责,按时出席本年度定 期及临时董事会及其专门委员会会议、股东大会等,认真审议董 事会议案,客观发表独立意见,切实维护公司、被保险人和中小 股东的利益。 本人具备履行职能必备的专业知识和能力,充分利用专业背 景和从业经验,为董事会决策提供专业支持。现将 2024年本人履 职情况报告如下: 一、基本情况 本人现任现任本公司独立非执行董事,Jingtian & Gongcheng LLP(竞天公诚律师事务所有限法律责任合伙)香港首 席管理合伙人。目前罗女士还担任香港市区重建局非执行董事及 其土地、安置及补偿委员会主席。罗女士曾担任 Mayer Brown 的 香港首席管理合伙人及亚洲区董事会主席,H ...

本人符合《公司法》《上市公司独立董事管理办法》等相关 24 附件4: 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2024年度独立董事履职情况报告 (姜旭平) 2024年,本人(姜旭平)严格按照《中华人民共和国公司法》、 原中国银行保险监督管理委员会《保险机构独立董事管理办法》、 中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理办法》、上海 证券交易所《股票上市规则》、香港联合交易所《上市规则》等 有关法律、法规、规定以及《公司章程》《独立董事工作制度》 等内部规定,忠诚、勤勉、独立地履行职责,按时出席本年度定 期及临时董事会及其专门委员会会议、股东大会等,认真审议董 事会议案,客观发表独立意见,切实维护公司、被保险人和中小 股东的利益。 本人具备履行职能必备的专业知识和能力,充分利用专业背 景和从业经验,为董事会决策提供专业支持。现将 2024年本人履 职情况报告如下: 一、基本情况 本人现任本公司独立非执行董事,清华大学经管学院市场营 销系教授,清华大学现代管理研究中心研究员,清华大学企业管 理研究中心研究员。目前,姜先生还担任贵州盛华职业学院互联 网营销与管理学院院长(志愿者)。姜先生曾任清华大学经管学院 讲师、副 ...

偿付能力季度报告摘要节录 太平洋健康保险股份有限公司 Pacific Health Insurance Co., Ltd. 2024 年第 4 季度 公司简介和报告联系人 | 公司名称（中文）： | 太平洋健康保险股份有限公司 | | --- | --- | | 公司名称（英文）： | Pacific Health Insurance Co., Ltd. | | 法定代表人： | 马欣 | | 注册地址： | 上海市黄浦区中山南路 1 号 7-9F | | 注册资本： | 36 亿元人民币 | | 经营保险业务许可证号： | 00000117 | | 开业时间： | 二零一四年十二月 | | 经营范围： | 各种人民币和外币的健康保险业务、意外伤 | | | 害保险业务；与国家医疗保障政策配套、受 | | | 政府委托的健康保险业务；上述业务的再保 | | | 险业务；与健康保险有关的咨询服务业务及 | | | 代理业务；国家法律、法规允许的保险资金 | | | 运用业务；中国保监会批准的其他业务。 | | 经营区域： | 上海市、北京市、广东省和四川省 | | 报告联系人姓名： | 夏冰 | | 办公室电话 ...

偿付能力季度报告摘要节录 中国太平洋人寿保险股份有限公司 China Pacific Life Insurance Co., Ltd. 2024 年第 4 季度 公司简介和报告联系人 | 公司名称： | 中国太平洋人寿保险股份有限公司 | | --- | --- | | 公司英文名称： | China Pacific Life Insurance Co., Ltd. | | 法定代表人： | 李劲松 | | 注册地址： | 上海市黄浦区寿宁路 71 号 | | 注册资本： | 86.282 亿元人民币 | | 经营保险业务许可证号： | 000015 | | 开业时间： | 二零零一年十一月 | | | 承保人民币和外币的各种人身保险业务，包括人寿保 | | | 险、健康保险、意外伤害保险等业务，办理上述业务的 | | | 再保险业务，办理各种法定人身保险业务，与国内外保 | | | 险及有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国 | | 经营范围： | 保险机构办理对损失的鉴定和理赔业务及其委托的其他 | | | 有关事宜，《保险法》及有关法律、法规规定的资金运 | | | 用业务，经批准参加国际保险活动 ...