宁波银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 2025 年 4 月 10 日 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市 规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--主板上市公 司规范运作》等要求，宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 董事会对公司在任独立董事贝多广、李浩、洪佩丽、王维安、李仁杰 的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立董事贝多广、李浩、洪佩丽、王维安、李仁杰的任职 经历以及签署的相关自查文件，上述人员未在公司担任除独立董事以 外的任何职务，也未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及 主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观判断 的关系，符合《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票 上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--主板上 市公司规范运作》中对独立董事独立性的相关要求。 宁波银行股份有限公司董事会 ...

宁波银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 2024 年，公司监事会在公司党委的领导下，在监管部门的 监督指导下，根据法律法规、监管政策、公司章程赋予的各项职 责，始终坚持监督、服务并重的理念，紧密围绕公司发展战略， 不断深化监督职能，聚焦政治定位，推动公司治理与"五篇大文 章"落地有机融合。 一、2024 年度监事会工作情况 ㈠聚焦政治定位，促进政策落地 一是深入贯彻金融工作的政治性、人民性，推进"五篇大文 章"的有效落地，开展相关执行情况的评估。开展绿色金融发展、 业务全流程管理等方面评估，为推进绿色金融有序发展提出了具 体建议；开展普惠金融业务和政策落实情况检查，为推进普惠贷 款业务和客户规模持续增长，支持普惠小微企业发展提出合理化 建议；金融消费者权益保护方面，重点评估消费者投诉、个人金 融信息保护、销售适当性三方面管理情况，助力提升全行消保意 识及纠纷化解能力，保障消费者合法权益。 二是严格落实监管要求。一方面按照监管要求扎实推进各项 自查和整改工作，听取《国家金融监督管理总局现场检查意见书》 和宁波金融监管局关于检查整改要求和年度监管意见等报告，确 保整改要求落实到位。另一方面积极落实"坚 ...

|关于本报告 Ⅰ 报告简介 作者（9S3）和邓裕雄中国心部落书 2024 宁波银行 2024 Sustainability (ESG) Report 可持续发展(ESG)报告|ESG 了波银行 BANK OF NINGBO TITLE 报告的时间范围：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日(简称"报告期"),为增强报告可比性和完整性,部分内 容适当溯及以往年份。 本报告是宁波银行股份有限公司（简称"宁波银行""我 行"或"我们"）自 2008 年起连续发布的第十六份社会责 任报告暨第一份可持续发展报告,依据客观、规范、透明 和全面的原则,重点披露我行 2024 年度在可持续发展方 面的实践及绩效。 【 报告范围 报告的组织范围：本报告以宁波银行股份有限公司为主 体部分,涵盖总行、各分行、宁波地区支行,部分内容涉及 子公司。 报告的发布周期：本报告的发布周期为一年一次，与财 务年度保持一致。 【 数据来源 本报告所披露的各项信息主要来自我行内部相关统计报 表，日常梳理、总结的 ESG 实践案例。如因统计口径或统 计方法发生变化,导致与往年报告数据不一致,将在本报 告进行重述。本报告的财 ...

宁波银行股份有限公司 2024 年度会计师事务所履职情况评估报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所 管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》和《公司章程》等规定和要求，宁波银 行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会审计委员会对会计 师事务所 2024 年度履职情况进行了评估，具体评估情况如下： 一、资质条件 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"安永 华明"）于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，从 一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务 所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室。截至 2024 年末拥有合伙 人 251 人，首席合伙人为毛鞍宁先生。安永华明拥有财政部颁发 的会计师事务所执业资格，是中国首批获得证券期货相关业务资 格和 H 股企业审计资格事务所之一，在证券业务服务方面具有丰 富的执业经验和良好的专业服务能力。 安永华明拥有分所数量 23 家，分别为上海、 ...

一、聘任会计师事务所履行的程序 公司第八届董事会第七次会议审议通过了《关于聘请外部审 计机构的议案》，2024 年第二次临时股东大会审议通过了《关于 取消续聘并重新聘请外部审计机构的议案》，同意聘任安永华明 会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"安永华明"）为公司 2024 年外部审计机构。 二、审计委员会对会计师事务所监督情况 宁波银行股份有限公司董事会审计委员会 对会计师事务所履行监督职责情况的报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所 管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》和《公司章程》等规定和要求，宁波银 行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会审计委员会认真履 行了对会计师事务所的监督职责，审议相关议案，积极指导有关 工作并提出建议，切实有效地履行了审查监督职能，充分发挥了 协助董事会履行职责的重要作用。审计委员会对会计师事务所履 行监督职责情况如下： （三）2025 年 3 月 28 日，公司召开第八届董事会审计委员 会第十三次会议，审计委员会成员、全体独立董事与负责公司审 计 ...

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-015 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 1、拟续聘的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普 通合伙）。 2、公司董事会及董事会审计委员会对拟续聘会计师事务所不存在 异议。 3、本次续聘会计师事务所事项须提交本公司股东大会审议。 4、本次续聘会计师事务所符合财政部、国务院国资委、证监会印 发的《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕 4 号）的规定。 宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 8 日召开的第八届董事会第十次会议审议通过了《关于续聘外部审计 机构的议案》，为保证审计工作的连续性，拟续聘安永华明会计师 事务所（特殊普通合伙）（以下简称"安永华明"）为公司 2025 年 1 度审计机构。 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1、基本信息。 安永华明于 1992 年 9 ...

宁波银行股份有限公司 2024 年度内部控制自我评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引规定和其他内部 控制监管要求，结合宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础 上，我们对公司 2024 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日） 的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部 控制，评价其有效性，并如实披露内部控制评价报告是董事会的责 任；监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督；高级经理层负 责组织领导公司内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、 监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、 财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发 展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅为实现上述目标提 供合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当， 或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制评价结 ...

宁波银行股份有限公司 2024 年第三支柱报告 | 目录 | | --- | | 1. 引言 | 2 | | --- | --- | | 1.1. 公司简介 | 2 | | 1.2. 披露声明 | 2 | | 2. 资本充足率 | 3 | | 2.1. 监管并表关键审慎监管指标 | 3 | | 2.2. 风险管理和风险加权资产概况 4 | | | 2.3. 资本构成 | 10 | | 3. 信用风险 | 13 | | 3.1. 信用风险管理 | 13 | | 3.2. 信用风险暴露 | 14 | | 3.3. 资产证券化 | 15 | | 3.4. 交易对手信用风险管理 | 19 | | 3.5. 交易对手信用风险暴露 | 19 | | 4. 市场风险 | 20 | | 4.1. 市场风险管理 | 20 | | 4.2. 市场风险资本要求 | 21 | | 5. 操作风险 | 22 | | 5.1. 操作风险管理 | 22 | | 5.2. 操作风险资本要求 | 24 | | 6. 流动性风险 | 24 | | 6.1. 流动性风险管理 | 24 | | 6.2. 流动性风险分析 | 25 | | 7. 银行 ...

2024 年末，公司总资产 31,252 亿元，存款 18,363 亿元，贷款 14,761 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 271 亿元；不良贷款 率 0.76%，拨备覆盖率 389%。在英国《银行家》杂志根据一级资本 评选的"2024 年全球银行 1000 强"榜单上，公司位列第 80 位。 一、2024 年工作情况 （一）强化战略引领，推动三年规划稳步实施 一是战略引领持续深化。2024 年，全球经济形势依然复杂多变， 国内经济处于结构调整与转型升级的关键时期，银行业面临前所未 有的机遇与挑战。董事会密切关注宏观经济形势变化，加强潜在风 险点分析研判，科学部署各项工作，有效应对复杂多变的外部环境。 公司总资产、存贷款、净利润等指标均超额完成预算目标，国际结 算、理财管理等多项业务规模进一步提升，既定战略得以高质量推 进、高标准落地。 二是商业模式创新升级。公司紧跟市场和客户需求，根据自身 宁波银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 2024 年，公司董事会牢牢把握金融工作的政治性、人民性，紧 密围绕国家宏观政策导向，坚守服务实体经济的初心，扎实推进差 异化经营策略，持续完善"科技+专业"的赋 ...

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-013 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司 第八届监事会第九次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 3 月 29 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事 会第九次会议的通知。会议于 2025 年 4 月 9 日在宁波文化广场朗 豪酒店召开。会议应参加表决监事 7 人，实际参加表决监事 7 人。 会议的召开符合《公司法》《公司章程》等规定。会议由罗孟波监 事长主持，审议通过了以下议案： 一、审议通过了《宁波银行股份有限公司 2024 年度监事会工 作报告》，并提交公司 2024 年年度股东大会审议。 本议案同意票 7 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、审议通过了《宁波银行股份有限公司 2024 年度董事会和 董事履职评价报告》，并提交公司 2024 年年度股东大会审议。 本议案同意票 7 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 三、审议 ...