为控股村镇银行加入银联网络提供担保的公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、担保情况概述 本行持有兴福村镇银行股份有限公司（以下简称"兴福村镇银行"）90%的 股权，兴福村镇银行持有珠海香洲兴福村镇银行股份有限公司（以下简称"珠海 香洲村镇银行"）82%的股权，本行为珠海香洲村镇的实际控制人。根据《中国 银监会办公厅转发关于进一步做好村镇银行加入银联网络工作的通知》（银监办 发﹝2011﹞49 号，以下简称"《通知》"）规定,村镇银行加入银联网络须由大 股东提供担保，以从属成员的身份加入。根据上述《通知》要求，本行拟向中国 银联股份有限公司（以下简称"中国银联"）出具担保函，为珠海香洲村镇银行 提供担保，并确保对其开展的中国银联有关业务进行必要的指导和监督。 二、被担保人珠海香洲村镇银行基本情况 证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024-011 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 珠海香洲兴福村镇银行于 2014 年 7 月 8 日成立 ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024- 009 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 续聘会计师事务所公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 拟聘任的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"德勤华永"） 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 德勤华永 2022 年度经审计的业务收入总额为人民币 42 亿元，其中审计业务 收入为人民币 32 亿元，证券业务收入为人民币 8 亿元。德勤华永为 60 家上市公 司提供 2022 年年报审计服务，审计收费总额为人民币 2.80 亿元。德勤华永所提 供服务的上市公司中主要行业为制造业，金融业，房地产业，交通运输，仓储和 邮政业，信息传输、软件和信息技术服务业。 4、投资者保护能力 德勤华永购买的职业保险累计赔偿限额超过人民币 2 亿元，符合相关规定。 德勤华永近三年未因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任。 1、基本信息 德勤华永的前身是 19 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2023 年年度股东大会 会议资料 2024 年 4 月 29 日 2023 年年度股东大会会议资料 目录 | 股东大会议程 1 | | | --- | --- | | 股东大会会议须知 3 | | | 2023 年度董事会工作报告 4 | | | 2023 年度监事会工作报告 10 | | | 2023 年年度报告及摘要 15 | | | 2023 年度财务决算和 2024 年度财务预算方案 16 | | | 2023 年度利润分配方案 20 | | | 部分关联方 2024 年度日常关联交易预计额度 22 | | | 为控股村镇银行加入银联网络提供担保 33 | | | 修订《公司章程》 35 | | | 修订《董事会议事规则》 41 | | | 修订《独立董事制度》 54 | | | 续聘 | 2024 年度会计师事务所 63 | | 金融债券发行安排及授权事项 64 | | | 2023 | 年度独立董事述职报告 65 | | 2023 年度关联交易专项报告 81 | | | 2023 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 86 | | | 2023 年度监事会 ...

一、本人基本情况 本人蔡则祥，1958年出生,现任南京审计大学金融学院教授。2020年12 月起当选公司独立董事,现担任公司董事会金融廉洁与伦理委员会主任委员、审 计与消费者权益保护委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属 企业任职或享有权益,与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关 系,不存在影响独立性的情况。 二、年度履职概况 2023年度,本人积极参加股东大会、董事会及其专门委员会会议,认真审 议各项议案,通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。 (一)出席会议情况 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 独立董事蔡则祥述职报告 作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司(以下简称"公司")的独立董事, 2023 年度,本人严格按照《公司法》《正券法》《上市公司独立董事管理办法》《银 行保险机构公司治理准则》等法律法规及公司《章程》的规定,忠实、勤勉、独 立地履行了独立董事职责,积极出席公司董事会及其专门委员会会议,对公司的 经营和业务发展提出了合理的建议,充分发挥了独立董事作用,维护了公司股东, 尤其是中小股东的合法权益。现将 2023 年度履行 ...

2023年度 社会责任（ESG）报告 常熟农商银行 2 目录 CONTENTS | | 01 | | 02 | | 03 | | | 04 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 坚持普惠领航 | | 探索科技力量 | | 推动低碳转型 | | | | | | 聚焦城乡发展 | | | 打造贴心服务 | 构建绿色银行 | | | | | 报告编制说明 | 29 | "三农金融"服务乡村振兴 | 43 | 完善科技管理 | 53 | 发展绿色金融 | 63 | 关爱员工 | | 致辞 | 34 | "小微金融"支持小微发展 | 35 优化客户体验 | | 58 | 推动绿色运营 | 71 | 保护消费者权益 | | 关于我们 企业管治 | 38 | 数字人民币便民惠民 | 49 加强信息安全保护 | | 60 | 践行负责任采购 | 74 | 参与社会公益 | 营造飞燕文化 传承责任担当 | 关爱员工 | 75 | 关键绩效表 | | --- | --- | --- | | 保护消费者权益 | 77 | 指标索引 | | 参与社 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 2023 年 12 月 31 日 Deloifte. 内部控制审计报告 德师报(审)字(24)第 S00170 号 江苏常熟农村商业银行股份有限公司全体股东: 内部控制具有固有局限性,存在不能防止和发现错报的可能性。此外,由于情况的变 化可能导致内部控制变得不恰当,或对控制政策和程序遵循的程度降低,根据内部控制审 计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 World Class 智启非凡 1 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求,我们审计了 江苏常熟农村商业银行股份有限公司(以下简称"贵行")2023年12月31日的财务报告内部 控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》《企业内部控制应用指引》《企业内部控制评价指 引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评价其有效性是贵行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的有效性发表审计意见, 并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 德勤华永会计师 伙) 口 中国注册会 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2023 年度控股股东、实际控制人及其他关联方 资金占用情况的专项说明 ters. the first x 11:17 :22 Deloitte. 关于江苏常熟农村商业银行股份有限公司 控股股东、实际控制人及其他关联方资金占用情况的专项说明 t a subser 中国注册会计师 德师报(函)字(24)第 Q00594 号 江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会: 我们接受委托,依据中国注册会计师审计准则审计了江苏常熟农村商业银行 股份有限公司(以下简称"贵行")2023年 12 月 31 日合并及银行资产负债表,2023 年度合并及银行利润表、合并及银行现金流量表、合并及银行股东权益变动表以 及相关财务报表附注(以下合称"财务报表"),并于 2024年 3月 21 日签发了德师报 (审)字(24)第 P02380 号无保留意见的审计报告。 根据中国证券监督管理委员会联合公安部、国务院国有资产监督管理委员会 及中国银行保险监督管理委员会公布的《上市公司监管指引第 8 号 -- 上市公司 资金往来、对外担保的监管要求》(证监会公告[2022]26 号)的要求,贵行编制了后 附的 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司 对会计师事务所 2023 年度履职情况评估报告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）聘请德勤华永会 计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"德勤华永"）作为本行 2023 年度会 计师事务所。根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕 4 号）等有关规定，本行对德勤华永在审计中的履职情况进行了评估，评估结果 如下： 一、资质条件 德勤华永的前身是 1993 年 2 月成立的沪江德勤会计师事务所有限公司，于 2002 年更名为德勤华永会计师事务所有限公司，于 2012 年 9 月转制成为特殊普 通合伙企业。德勤华永注册地址为上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼。 德勤华永具有财政部批准的会计师事务所执业证书，并经财政部、中国证监 会批准，获准从事 A 股企业审计业务。德勤华永已根据财政部和中国证监会《会 计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》等相关文件的规定进行了从事证券 服务业务备案。德勤华永过去二十多年来一直从事证券期货相关服务业务，具有 丰富的证券服务业务经验。 德勤华永 2022 年度经审计的业务收入总额为人民币 42 亿 ...

公司代码：601128 公司简称：常熟银行 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称"公司"）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专 项监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评 价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此 ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024-012 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 第八届监事会第二次会议决议公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会及全体监 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第八届监事会第二次会议于 2024 年 3 月 21 日以现场会议方式召开，会 议通知及会议文件已于 2024 年 3 月 11 日以电子邮件方式发出。会议由宋毅监事 长主持，会议应到监事 6 人，实到监事 6 人。会议符合《公司法》等法律法规及 本行《章程》的有关规定。 会议审议并通过了如下议案： 一、2023 年度监事会工作报告 同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案尚需提交股东大会审议。 二、2024 年度监事会及各专门委员会工作计划 同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、2023 年度监事会对董事会及董事履职情况评价报告 同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 四、2023 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况评价报告 同意 6 票，反对 0 票，弃权 ...