炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！ 智通财经记者 | 陈靖 孙艺真 二是强调服务实体经济。引导证券行业加大对中小企业、绿色发展等领域的支持力度，助力实体经济转型升级。这体现 了证券行业作为金融服务的重要组成部分，应积极承担社会责任，推动经济的高质量发展； 智通财经记者从业内获悉，7月11日，中国证券业协会向全行业券商印发《关于加强自律管理 推动证券业高质量发展的 实施意见》（下称《实施意见》）。 《实施意见》提出指导思想、总体目标，并在加强保荐承销业务自律管理、引导督促服务功能发挥、加强合规风控体系 建设和加强舆论引导和预期管理等7个方面提出28条措施，通过加强顶层设计和统筹考虑，进一步提升自律管理与服务 的工作质效，推动证券业高质量发展。 上海国家会计学院金融系主任叶小杰教授向智通财经表示，中证协发布的 "证券业高质量发展28条"（即《实施意 见》） 为证券行业未来发展指明了方向，具有诸多亮点： 一是聚焦创新业务发展。鼓励证券公司在风险可控的前提下，积极开展金融科技创新业务，拓展业务边界。这有助于证 券公司提升服务效率和质量，更好地满足客户多元化的金融需求，增强市场竞争 ...

在数字化时代，守护好每一位客户的资金安全是银行业的重中之重。广发银行深知电信网络诈骗的危 害，面对社会案防新态势，全力搭建了业内领先的大数据智能风控系统，持续筑牢金融安全防线。 系统全面覆盖，系统覆盖手机银行、个人网银、快捷支付、POS、数字人民币、ATM等多渠道交易场 景。 实时智能处置，依托底层海量数据吞吐能力和多维度风控模型、策略及规则，实现对手机银行、个人网 银、快捷支付、POS、数字人民币等线上资金转出交易的7*24小时实时监测及差异化处置。 精准阻断保护，对于远程登录盗刷、本人本机转账、远程控制交易等各类疑似电诈交易或严重偏离客户 本人历史使用行为的交易，系统将在实时交易环节采取限制性保护措施，第一时间直接阻断交易，及时 有效守护客户资金安全。 精准拦截挽回千万元损失 今年以来，广发银行在打击电信网络诈骗案件，保护客户资金安全方面成效突出。2025年上半年，全行 通过大数据智能风控平台成功阻断电子银行渠道（不含POS、第三方支付、数字人民币）电诈案件145 起，为受害客户直接拦截被骗资金1427万元，避免潜在资金损失超4000万元。 广发银行通过风控模型自动止付，及时向分行下发预警线索，与公安机关 ...

1. 货币属性崛起：全球央行连续 16 年增持黄金，2025 年上半年购金量达 493 吨，黄金正从避险资产向 "新货币锚" 转型。 2. 能源转型冲击：全球减碳政策削弱原油长期需求，而数字货币对黄金货币属性的挑战，正在重塑传统关联逻辑。 3. 政策博弈加剧：美联储降息预期反复与特朗普关税政策扰动，使原油与黄金的价格驱动因素更趋独立。 二、波动市场下的投资痛点与破局之道 近期国际金融市场再现戏剧性波动。据中财网 7 月 4 日报道，美国 6 月非农就业数据超预期，引发美联储降息预期降温，纽约黄金期货价格当日 下跌 0.71% 至 3336 美元 / 盎司。与此同时，OPEC + 宣布 8 月将原油产量再增 41.1 万桶 / 日，布伦特原油期货价格同步承压回落至 68.85 美元 / 桶。这种 "双杀" 行情背后，折射出原油与黄金在经济复苏周期中的复杂博弈。 一、原油黄金关联性的底层逻辑重构 传统认知中，原油与黄金因同属美元计价资产且受通胀驱动，呈现较强正相关性。例如 2002-2008 年两者相关系数高达 0.92，新兴市场需求激增 与地缘冲突成为共同推手。但 2025 年市场出现新特征：尽管 OPEC + ...

出品：新浪财经上市公司研究院 炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！ 作者：IPO再融资组/郑权 近日，东海证券发布公告称，因在2015年担任金洲慈航重大资产重组项目财务顾问期间，存在未勤勉尽责、出具文件包含重大遗漏及虚假记载等违规 行为，证监会拟决定对东海证券责令改正，没收相关业务收入1500万元，并处以4500万元罚款，合计6000万元。 6000万元的罚单，不仅让东海证券这几年在A股IPO的希望破灭，也增加了公司在新三板摘牌的概率。根据有关规定，最近两年遭证监会及其派出机构 行政处罚或全国股转公司公开谴责的次数累计达到3次，公司将触及强制摘牌退市。如果东海证券不能在内控合规方面实现较大改善，未来遭监管或处 罚的概率依然偏高。 事实上，东海证券因投行业务栽大跟头在2023年也体现得淋漓尽致，公司不仅因承销万润新能IPO项目间接导致历史上最大的亏损，也充分暴露了这家 中小券商不太胜任高标的额的投行工作以及风控方面存在缺失。 保荐失职案令未来几年IPO无望 被强制摘牌概率增加 经证监会查明，东海证券在担任金洲慈航2015 年重大资产重组独立财务顾问的项目中，出具的相关文件存在 ...

Core Viewpoint - The China Securities Association is conducting a comprehensive survey of the securities industry to inform the upcoming "China Securities Industry Development Report (2025)" [1][2] Group 1: Survey Focus Areas - The survey covers a wide range of key business segments within securities firms, including financial service quality, compliance management, risk management, investment advisory services, securities research reports, asset management, proprietary trading, international business, fixed income, counter business, and IT investment and application [1] - Compliance and risk management are emphasized as critical areas in this survey, with a detailed questionnaire addressing compliance department structures, personnel configurations, compliance assessment systems, and anti-money laundering processes [1][2] Group 2: Social Responsibility and Market Stability - The survey aims to evaluate how securities firms fulfill their social responsibilities in 2024, particularly in relation to rural revitalization and wealth management for residents [2] - The role of securities firms as "gatekeepers" of the capital market and their contributions to market stability are key points of assessment, including the number of voluntarily withdrawn underwriting projects and instances of regulatory penalties [2] Group 3: Digital Transformation - The survey also explores the frontier practices of digital transformation within securities firms, focusing on the application of advanced technologies such as big data, artificial intelligence, blockchain, and cloud computing in securities operations [2]

OKX 看来是真的要 IPO 了，说实话我自己也有个号一直没过风控，因为风控流程太复杂了目前来看大家应该最关心的问题是：1. 账号隐私问题，如果有关部门询问，是否流水会被泄漏拿去交税2. 账号使用问题，资产是什么样的情况会被冻结Mercy (@Mercy_okx):今天大家对我们的讨论很多，常见的两个疑问：1️⃣即使是完全合规的正常用户，为什么有时也会要求您提供额外的身份或资金信息？ ...

7月5日，红塔证券股份有限公司迎来A股上市六周年。六年来，红塔证券以"党、盈、馈、稳、责、助"六大关键字为发展脉 络，在合规经营、服务实体、回报股东等方面交出了一份亮眼答卷，展现出国有上市券商的韧性与担当。 红塔证券创新打造"红心铸塔"党建品牌，构建了"1436"党建工作模式，推动党建与业务深度融合。通过强化党的领导，红 塔证券在服务国家战略、支持边疆发展中持续发挥金融"国家队"作用。 同时，红塔证券深化资产负债管理改革，推动自营业务向非方向化转型，连续六年实现盈利，累计实现净利润52.37亿元； 通过高比例分红回馈投资者，六年来现金分红达26.26亿元，分红比例超归母净利润50%，切实提升投资者获得感。 六年来，红塔证券始终将合规风控作为生命线，通过"知敬畏、守方圆"的合规文化和"风控相伴，稳健行远"的风控理念， 筑牢风险防线，夯实不发生系统性风险的根基，累计合规风控投入2.7亿元。 红塔证券认真贯彻落实党的二十大及党的二十届三中 全会精神,坚定拥护"两个确立"、坚决做到"两个 维护"。红塔证券始终坚守 "坚持党的领导、加强党 的建设"的政治底色,践行"两个一以贯之"，将党 的领导深度融入公司治理全流程、改 ...

中国货币网7月4日消息，海尔消费金融有限公司（简称"海尔消金"）已于7月3日成功发行2025年第二期够花个人消费贷款资产支持证券（ABS），规模达15 亿元，其中优先A档票面利率为1.80%，这一利率水平创下了行业年度新低。 这一消息在消费金融领域引起了广泛关注，也反映出当前消费金融公司融资市场的活跃态势。2025年至今，马上消费金融、中邮消费金融、中原消费金融等 机构相继发行金融债及ABS。数据显示，行业发债频率提高，融资利率下降，融资渠道呈现多元化特征。 多元融资成常态 融资渠道的多元化成为消费金融公司发展的关键支撑，也是其密集融资背后的核心驱动力。这种驱动主要来自政策松绑与自身发展需求两方面。 从政策层面看，监管层多次出台措施为消费金融公司拓宽融资渠道"铺路"。2023年10月，国家金融监督管理总局发布《非银行金融机构行政许可事项实施办 法》，简化了债券发行审批程序，取消了非银机构发行非资本类债券审批，改为事后报告制，并明确了资本类债券储架发行机制。这一系列举措显著降低了 消费金融公司发行债券的门槛，提供了更为便捷的通道。 2025年6月，央行等六部门联合印发的《关于金融支持提振和扩大消费的指导意见》进 ...

▲集体合影 会议伊始，郝杰代表北京国际人力对北咨公司一行的到访表示欢迎，对北咨公司一直以来给予北京国际人力的认可和支持表示感谢，并简要介绍了北京国际 人力的发展历程、核心业务及未来规划。郝杰表示："北京国际人力拥有完备的服务资质、专业的服务水平和丰富的市场经验，始终致力于为社会实现人才 座谈会上，双方团队在业财融合建设、法律合规内控风控体系、市场化选人用人、数字技术赋能业务转型等具体内容展开专题讨论，会议最后双方一致认 为，此次座谈为未来的深度合作奠定了坚实基础。北咨公司副总经理李晟，党委组织部、党委宣传部、战略投资部、财务管理部、企业管理部负责同志，北 京国际人力相关部门负责同志一同参会交流。 ▲座谈会现场 6月19日，北京市工程咨询股份有限公司（简称"北咨公司"）党委副书记、董事、总经理王长江一行到北京国际人力资本集团股份有限公司（简称"北京国际 人力"，品牌"FESCO"）座谈交流。北京国际人力党委副书记、董事、总经理郝杰出席会谈。 市场高效配置，为企业提升人力资本商业价值，希望继续保持与北咨公司良好的合作关系，深化交流互动，促进优势互补，携手服务好新时代首都高质量发 展。" 王长江对北京国际人力的热情 ...

◎记者 严晓菲 数据显示，2025年上半年，共有64家券商收到监管部门开出的200余张罚单，一案多罚、重罚，穿透 式、全链条处罚的监管生态网已逐步形成。上海证券报记者梳理发现，从业人员违规炒股屡禁不止，投 行业务违规依然频现。在业内人士看来，监管部门对各类违法违规行为保持高压态势，意在维护资本市 场的健康发展。在严监严管背景下，券商亟须提升自身合规风控能力。 处罚辐射范围广、力度大 Wind数据显示，上半年，监管部门共对64家券商开出了超200张罚单。上海证券报记者梳理发现，上述 罚单整体呈现以下特征： 从业务领域看，投行业务仍是券商违规行为的"高发地"。 比如，今年5月，因违反上市公司再融资分类审核机制适用规定，上交所分别对中信证券及4名保代、国 投证券及2名保代予以监管警示；华福证券、五矿证券也因在投行业务执业过程中存在多项违规行为， 分别被上交所和深交所予以书面警示。 此外，券商上半年与经纪业务相关的罚单数量超过35张，证券从业人员违规炒股依旧是"重灾区"。 例如，今年1月，华源证券山西分公司的朱某某由于违规操作客户证券账户等行为，被山西证监局出具 警示函；中信证券、华泰证券两家公司的证券从业人员均因" ...