每经记者｜袁园 每经编辑｜张益铭 8月27日晚间，中国人寿发布2025年中期业绩报告。 报告显示，上半年，中国人寿持续深化资产负债联动，实现归属于母公司股东的净利润409.31亿元，同 比增长6.9%。截至6月末，该公司总资产、投资资产双双突破7万亿元，分别为7.29万亿元和7.13万亿 元。基于上半年的经营成果，中国人寿董事会建议派发2025年中期现金股息每10股2.38元（含税），中 期现金分红达67.27亿元。 具体到业务端，2025年上半年，中国人寿实现总保费收入5250.88亿元，同比增长7.3%。其中，寿险业 务总保费4391.34亿元，同比增长8.5%；健康险业务总保费为789.58亿元，同比增长2.0%；意外险业务 总保费为69.96亿元。 分渠道来看，2025年上半年，中国人寿个险渠道总保费为4004.48亿元，同比增长2.6%，其中，续期保 费为3265.63亿元，同比增长10.4%；银保渠道总保费收入为724.44亿元，同比增长45.7%。 投资端，截至2025年6月30日，中国人寿投资资产达7.13万亿元，较2024年底增长7.8%。2025年上半 年，实现净投资收益960.67亿元， ...

中国人寿保险股份有限公司 A股股票代码 ：601628 半年度报告 电子信箱 ：ir@e-chinalife.com 本公司根据《公司法》 《保险法》于2003年6月30日在中国北京注册成立 ，2003年12月在境外上市 ， 本公司是中国领先的人寿保险公司 ，拥有由保险营销员 、团险销售人员以及专业和兼业代理机构组成 的广泛的分销网络 。本公司是中国最大的机构投资者之一 ，并通过控股的中国人寿资产管理有限公司 成为中国最大的保险资产管理者之一 。本公司亦控股中国人寿养老保险股份有限公司 。 本公司是中国领先的寿险 、年金险 、健康险 、意外险供应商 。截至本报告期末 ，本公司拥有约 3.27 亿份有效长期保单 ，同时亦拥有大量的一年期及以内的意外险 、健康险 、定期寿险等短期保单 。 重要提示 本公司董事会 、监事会及董事 、监事 、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实 、准确 、完 整 ，不存在虚假记 载 、误导性陈述或重大遗漏 ，并承担法律责任 。 本公司第八届董事会第十九次会议于2025年8月27日审议通过《关于公司2025年中期报告（A股/H股） 的议案》，董事 会会议应出席董事12人 ，实际出席董 ...

8月27日，中国平安发布20 2 5年半年报，从半年报披露信息来看，2025年上半年核心业 绩指标稳中向好。 | 营业收入(1) | 归母营运利润(2) | 归母净资产 | 中期每股股息 | | --- | --- | --- | --- | | 5,001亿 | 777亿 | 9,440亿 | 0.95元/股 | | +1.0% | +3.7% | +1.7% | +2.2% | | | | (分红前+4.8%) | | | | 综合投资收益率(4) | | | | 新业务价值(3) | (非年化) | 产险综合成本率 | 个人客户数 | | 223亿 | 3.1% | 95.2% | 2.47亿 | | +39.8% | +0.3 pps | 优化 2.6 pps | +1.8% | 一 整体经营保持稳健，归母营运利润777亿元，年度分红超过10年保持上涨 资 产 规 模 ： 截 至 2025 年 6 月 末 ， 中 国 平 安 集 团 总 资 产 规 模 首 次 突 破 13 万 亿 元 ， 达 到 1 3 .51万亿元，较年初增长4 . 3%；归母净资产9,439. 5 2亿元，较年初增长1.7%，分 ...

越来越多的年轻人发现，存钱是会上瘾的。 他们把钱按不同用途规划分成了活钱、救命钱、投资钱和长期钱，每一份钱都有自己的岗位和任务，绝不轻易转岗或优化。 为了实现"收益最大化"，复利思维下的"利滚利"也悄悄代替了"存定期"——他们在支付宝上买储蓄险，每个月定期存进去百儿千把块的，让本钱长出利 息，时间成为系数，连利息也能开枝散叶。 存款利率持续下行的趋势下，越来越多的年轻人，把有复利优势的储蓄险作为自己资产配置的一部分，用保险来追求财富增值、为自己储备养老筹码。 攒钱之所以会上瘾，不仅在于存款数字的线性增长，当攒钱到一定程度后，复利也会让财富积累更轻松：如果将理财比喻成策略类游戏，本金就相当于经 验值，积累到一定程度后，复利（本金+利息继续滚利息）带来的效应如同解锁了被动技能——经验值（本金）开始自动滚雪球，升级速度越来越快，最 终让人在财富自由的关卡中"躺赢"通关。 为了实现有效存钱的目标，资产配置也就成了年轻人为存钱大计保驾护航的"外挂"，他们将短期的钱放余额宝、长期的钱在支付宝上买储蓄险，这些理财 方式有个共同的特点，都是复利计息，俗称"利滚利"。 作为刚入职场2年的脆皮新人，卢莹莹一度羡慕那些"29岁攒够 ...

"再奋斗最后一周，加油！"周一（8月25日）早上，保险代理人王明（化名）发了一条朋友圈。他的一 天从清晨开始，奔波于客户拜访和咨询之间，语调急切却充满干劲。 和王明一样，成千上万的保险从业者正经历同一个"冲刺周期"。他们一边积极拜访和接待客户，一边在 朋友圈中更新最新的市场情况，而"最后一周""即将涨价"成了他们宣传的高频词。 7月底，普通型人身保险产品预定利率最新研究值为1.99%，触发人身保险产品预定利率调整。与此同 时，多家保险公司明确，将调整新备案保险产品的预定利率最高值，2025年8月31日24时起，不再接受 超过预定利率最高值的保险产品投保申请。 除却保险代理人，保险机构和保险销售平台的产品负责人、IT部门的员工也同样忙到"飞起"。他们的忙 碌，都有一个一致的目标：为产品顺利切换做准备。 如今，距离预定利率产品的切换时刻仅剩不到一周的时间，保险机构和保险销售平台在产品储备方面准 备得如何了？产品切换后将重点推送哪些产品？ 旧产品停售：险企、中介都在忙 "马上就要迈入预定利率2.0%时代，8月末完成新老产品切换，全线产品都要涨价。""保险预定利率也跟 随市场存款利率下调，保险产品又要涨价了。"进入8 ...

要不要为孩子买保险，是不少家长在开学季较为纠结的问题。8月26日，北京商报记者了解到，在暑假"收尾"阶段，保险机构新款产品接连上架，从传统保 险到创新型专属保险，年保费从几十元到数百元不等，可覆盖意外伤害、疾病医疗等多重风险。 在业内人士看来，开学季既是孩子成长的起点，也是家庭风险管理的节点。家长以理性为前提，可结合孩子年龄、健康状况与家庭保障体系，科学配置保 险；同时，选择正规渠道投保，保留好单据与沟通记录，以在需要的时刻将保障真正转化为可用的救助与补偿。 专属保险接连上新 "神兽"们即将"归笼"，学生相关的保险正应景上新。 从市面上新推出的一款学生群体专属的保障产品来看，相比传统学平险，有3款不同保额的产品可选，保障范围可涵盖意外门急诊、疾病住院、重大疾病和 第三者责任等。 北京劭和明地律师事务所保险律师李超表示，买保险首先应该考虑家庭的财务能力，在自己能力内选择适当的保险。未成年人应该优先考虑意外险、医疗 险、重疾险、责任险等，对于财力有限的家庭，直接投保学平险也是不错的选择，保费低，覆盖面全，但学平险在续保稳定性方面会略逊一筹。理赔方面， 医疗险应保留门诊和住院病历、用药清单、医疗费发票原件，意外事故 ...

"再奋斗最后一周，加油！"周一的早上，保险代理人王明（化名）发了一条朋友圈。他的一天从清晨开 始，奔波于客户拜访和咨询之间，语调急切却充满干劲。 "最近行业经常能见到大单，千万元保费的大单也不少。"王明谈到最近同业的出单，话语中带着羡慕， 在其看来，行业频出大单也在情理之中，毕竟很多客户也没有太多的投资渠道，保险的收益还是略高于 其他一些金融产品。 和他一样，成千上万的保险从业者正经历同一个"冲刺周期"。他们一边积极拜访和接待客户，一边在朋 友圈中更新最新的市场情况，而"最后一周""即将涨价"成了他们宣传的高频词。 7月底，普通型人身保险产品预定利率最新研究值为1.99%，触发人身保险产品预定利率调整。与此同 时，多家保险公司明确，将调整新备案保险产品的预定利率最高值，2025年8月31日24时起，不再接受 超过预定利率最高值的保险产品投保申请。 除却保险代理人，保险机构和保险销售平台的产品负责人、IT部门的员工也同样忙到飞起。他们的忙 碌，都有一个一致的目标：为产品顺利切换做准备。 如今，距离预定利率产品的切换时刻仅剩不到一周的时间，保险机构和保险销售平台在产品储备方面准 备得如何了？产品切换后将重点推送哪 ...

Core Insights - Insurance plays a crucial role in risk transfer and economic compensation in people's lives, with different types of insurance offering unique coverage and functions [1] Group 1: Life Insurance - Life insurance is focused on the lifespan of individuals, providing economic protection for families in case of the primary breadwinner's premature death [1] - Term life insurance offers coverage for a specified period, while whole life insurance provides lifelong coverage and may accumulate cash value over time [1] Group 2: Health Insurance - Health insurance primarily addresses health-related issues, with medical insurance compensating for medical expenses due to illness or accidents [2] - Social health insurance offers basic coverage with limitations, while commercial health insurance serves as a supplement, covering remaining costs after social insurance [2] - Critical illness insurance provides a lump sum payment upon diagnosis of specified serious illnesses, which can be used for medical expenses and income loss [2] Group 3: Accident Insurance - Accident insurance covers death, disability, and medical expenses resulting from accidental injuries during the policy period [2] - It includes coverage for various types of accidents, such as those occurring in daily life, travel, or sports [2] - Benefits are paid based on the severity of the injury, with higher compensation for more severe disabilities [2] Group 4: Property Insurance - Property insurance covers various assets and related interests, with home insurance protecting household property from natural disasters and accidents [3] - Business property insurance safeguards fixed and current assets of enterprises against risks from natural disasters or accidents [3] - Auto insurance is a common type of property insurance, with mandatory liability insurance covering third-party injuries and damages in traffic accidents [3]

Group 1 - The core viewpoint of the articles highlights regulatory penalties imposed on Lujiazui Guotai Life Insurance Co., Ltd. for non-compliance with insurance rate regulations and the use of unapproved training materials [2] - Lujiazui Guotai Life Insurance, established in 2005 with a registered capital of 3 billion yuan, is the first cross-strait joint venture life insurance company in China, operating multiple branches across various provinces [2] - As of the end of 2024, the total assets of Lujiazui Guotai Life Insurance reached 35 billion yuan, indicating significant growth in its financial standing [2] Group 2 - Revenue figures for Lujiazui Guotai Life Insurance from 2022 to 2024 show a growth trajectory, with revenues of 4.725 billion yuan, 7.227 billion yuan, and 8.688 billion yuan, reflecting year-on-year growth rates of 11.65%, 52.94%, and 20.22% respectively [3] - The net profit for the same period fluctuated, with figures of 88 million yuan, 51 million yuan, and 115 million yuan, showing a notable increase of 124.60% in 2024 after previous declines [3] - In the first half of 2024, the company experienced a significant revenue drop of nearly 74%, with revenue recorded at 1.094 billion yuan and a corresponding net profit of 349 million yuan [3]

Core Viewpoint - The insurance industry faces significant challenges in responding to natural disasters, particularly during flood seasons, necessitating efficient claims processing and proactive risk management strategies [1][2][3] Group 1: Industry Response to Flooding - Multiple insurance companies have established "green claims channels" in disaster-affected areas, offering services that eliminate on-site inspections, weather proof requirements, and free rescue operations, thereby significantly reducing claim processing times [1] - The insurance sector is increasingly adopting a "no-differentiation rescue" approach, providing assistance to anyone in need, regardless of their customer status, highlighting a commitment to community support during crises [1] Group 2: Enhancing Claims Efficiency - Improving claims processing speed is crucial for building trust; insurance companies must leverage digital tools for self-reporting, video inspections, and remote assessments to enhance efficiency [2] - Collaboration with emergency, meteorological, and transportation departments is essential for information sharing, ensuring that claims are processed promptly and comprehensively [2] Group 3: Proactive Risk Management - Insurance institutions are encouraged to shift focus towards pre-disaster prevention, conducting risk assessments in high-risk areas and providing early warnings to help clients mitigate potential losses [2] - The industry should develop more targeted and customized insurance products that address specific risks related to household property, vehicle damage, and agricultural facilities, moving from a basic availability of insurance to a focus on quality and relevance [2] Group 4: Consumer Participation in Risk Management - Consumers are urged to actively engage in risk prevention by monitoring weather alerts, arranging travel wisely, and ensuring proper vehicle parking to minimize potential losses [3] - It is important for consumers to understand their insurance coverage, particularly regarding natural disaster risks, and to retain evidence for claims processing after incidents occur [3] Group 5: The Role of Insurance in Society - Insurance serves as a critical safety net for society, especially in the face of increasing extreme weather events, requiring coordinated efforts from regulatory bodies, insurance companies, and consumers to effectively safeguard public safety [3] - The value of insurance extends beyond mere compensation; it embodies a supportive role that helps policyholders navigate crises and recover from disasters [3]