兴业银行（601166.SH）2023年年报点评 息差保持高韧性，业绩或正在筑底 2024年03月29日 事件：3月28日，兴业银行发布2023年年报。23年累计实现营收2108亿元， 推荐 维持评级 YoY-5.2%；归母净利润771亿元,YoY-15.6%；不良率1.07%，拨备覆盖率245%。 当前价格： 15.78元 ➢ 业绩或正在筑底阶段。兴业银行23年营收、归母净利润同比增速，较前三 季度分别+0.4pct、-6.1pct。公司23年业绩或正在筑底，分析如下：1）息差坚 挺、信贷扩张速度较高的支撑下，23 年净利息收入同比+0.8%。2）23 年中收 [Table_Author] 同比-38.4%，降幅较大一定程度是受到22年理财老产品一次性收益确认抬高基 数影响，24年此高基数影响或可消退。3）23年其他非息收入同比+14.1%，公 司有望持续发挥金融市场优势，做优投资收益。4）公司 23 年加大减值计提力 度，夯实资产质量，23Q4单季度资产减值损失同比+142%，从而拖累净利润增 速，但随着新生成不良压力的减轻，减值计提也有望随之减少，从而带来利润释 放空间。 分析师 余金鑫 ➢ 息差表现坚 ...

公告编号：临2024-007 A股代码：601166 A股简称：兴业银行 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3 兴业银行股份有限公司 第十届董事会第二十二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十届董事会第二十二次会议于 2024 年 3 月 18 日以书面方式发出会议通知，于 3 月 28 日在上海市举行。本次会议应参加表决董 事 12 名，实际表决董事 12 名，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本 公司 6 名监事列席会议。 表决结果：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 五、2023 年度董事会审计与关联交易控制委员会工作报告； 表决结果：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本次会议由董事长吕家进先生主持，审议通过了以下议案并形成决议： 一、2023 年度董事会工作报告； 表决结果：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 ...

一、总体情况 2023 年，董事会审计与关联交易控制委员会严格按照内外 部制度规定，积极履行对会计事务所的监督和评估职责，认真审 查会计师事务所的专业水平和独立性，指导本行外部审计有序、 合规开展，相关工作执行情况良好。 兴业银行股份有限公司 2023 年度董事会审计与关联交易控制委员会 对会计师事务所履行监督职责情况报告 委员会认为，毕马威华振会计师事务所（以下简称毕马威华 振）自 2019 年起担任本行会计师事务所，能够提供优质的审计 审阅服务，并在健全内部管理、配合新收入准则实施和提高信息 披露质量等方面提供有价值的增值服务，符合续聘要求。经审查 评估，毕马威华振在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、 独立性和诚信状况等方面均符合监管规定。因此，委员会向董事 会提议继续聘请毕马威华振为本行实施 2023 年度年报审计、半 年报审阅和内部控制审计服务。 三、监督指导会计师事务所完成审计审阅工作 一是2022年度财务报告及内部控制审计沟通。2023年2月， 委员会听取了毕马威华振关于年报及内控审计进展情况的报告， 要求会计师从促发展的角度，多提出需要改进的方面。3 月，委 三是 2023 年度财务报告及 ...

公告编号:临 2024-010 A 股代码:601166 A 股简称:兴业银行 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优 1、兴业优 2、兴业优 3 兴业银行股份有限公司 关于给予中国人保系列关联方关联交易额度的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 ●上述日常关联交易是本公司日常业务中所发生的交易，不会对本公司本期 及未来的财务状况产生不利影响，不影响本公司的独立性。 ●上述日常关联交易需提交股东大会审议。 重要内容提示： ●交易内容 兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十届董事会第二十二次会议审 议同意给予中国人民保险集团股份有限公司（以下简称中国人保）系列关联方授 信类关联交易额度人民币400亿元，非授信类关联交易额度人民币400亿元，有效 期3年。 ●董事会审议上述关联交易议案时，关联董事乔利剑女士已回避表决。 一、日常关联交易基本情况 （一）日常关联交易履行的审议程序 根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上市公司独立董 ...

兴业银行股份有限公司 关于福州滨海金融科技产业园建设方案调整的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3 公告编号：临2024-013 A股代码：601166 A股简称：兴业银行 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 本建设项目调整内容：兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）调整 福州滨海金融科技产业园建设项目规划用途和建设投资金额。 一、建设项目概述 本公司第十届董事会第十九次会议于2023年8月30日审议通过了《关于在福 州滨海新城建设兴业银行金融科技产业园的议案》，同意在福建省福州滨海新城 建设兴业银行金融科技产业园，项目建设投资约人民币32.58亿元，规划用途包 括研发中心、数据中心、客服中心、作业中心、培训中心以及配套用房。本公司 已于2023年8月31日披露了《兴业银行股份有限公司关于在福州滨海新城建设金 融科技产业园的公告》。 2024年3月28日，本公司第十届董事会第二十二次会议审 ...

兴业银行股份有限公司 2023 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 t with the subject of KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpma.com/cn 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。 此外，由于情况的 变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控 制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 近外博写古少些好做日社 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86(10)8508 5000 传真 +86(10)8518 5111 网址 kpmg.com/cn 内部控制审计报告 毕马威华振审字第 2403506 号 兴业银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业 ...

兴业银行独立董事 2023 年度述职报告 贲圣林 本人自担任兴业银行独立董事以来，勤勉、独立、客观地履 行职责,积极参加董事会会议、委员会会议及董事会组织的其他 各项活动，切实维护本行和全体股东利益。现将本人 2023 年担 任独立董事的工作情况报告如下： 一、个人基本情况 本人自 2021 年 7 月起担任兴业银行独立董事。现任浙江大 学教授、国际联合商学院院长和金融科技研究院院长，兼任中国 人民大学国际货币研究所联席所长，北京前沿金融监管科技研究 院创始院长，全国工商联国际委员会委员，中央统战部党外知识 分子建言献策专家组成员，浙江省政协常委、副秘书长、经济委 员会副主任，浙江省人民政府参事，浙江数字金融科技联合会联 合主席，广东金融专家顾问委员会顾问委员和《中国金融学》执 行主编，浙江东方金融控股集团股份有限公司独立董事，财通证 券独立董事，中国建设银行监事。历任荷兰银行高级副总裁，汇 丰银行董事总经理，摩根大通银行（中国）有限公司行长及环球 企业银行全球领导小组成员等。 按照《上市公司独立董事管理办法》的规定与要求，本人定 期开展独立董事独立性自查，确保持续独立履职，不受本行及其 主要股东、实际控制人 ...

半马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 关于兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 计师事务所(特殊普通合伙 2 1 1 1 1 2 0 1 2 0 5 2 0 5 2 0 5 2 0 5 0 0 1 2 0 5 0 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 0 1 2 ...

可持续发展报告（2023） （环境、社会、治理报告） Sustainability Report (2023) （ESG Report） | 激发人才动能，赋能员工成长 160 | | --- | | | | 报告说明 重要提示 本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 报告名称 "可持续发展报告"是兴业银行年度社会责任报告的名称，采用此名称是兴业银行 可持续发展的公司治理理念与企业社会责任相结合的体现。同时，本年度报告编制兼顾 环境、社会和治理（ESG）因素，也称为"环境、社会、治理报告（ESG 报告）"。 报告时间范围 报告时间范围为 2023 年 1 月 1 日至 12 月 31 日，部分内容超出上述时间范围。 公司整体的内容以及子公司的部分内容。 报告采用称谓 报告中采用的"兴业银行""公司""本行"均指兴业银行股份有限公司。 报告编制依据 本报告根据中国人民银行《金融机构环境信息披露指南》、原中国银行保险监督管 理委员会《银行保险机构公司治理准则》《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》、 上海证券交易所《 ...

兴业银行股份有限公司 2023 年度涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务汇总表的专项说明 KPMG Huazhen LLP 8th Floor. KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 关于兴业银行股份有限公司 2023 年度涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务汇总表的专项说明 and a member firm of the KPMG global organisation of independent member firms affiliated with KPMG Int d, a private English com ...