目前，平台已与上海三大运营商以及多家云算力企业达成初步合作意向，并探索接入西部对口合作地区优质算力。 上海智能算力科技有限公司总经理孙跃介绍称，上海市智能算力资源统筹调度服务平台以社会闲散算力纳管交易为核心，通过"一云多芯、一云多池"灵 活调度的云服务平台，为垂类行业应用、开源社区、AI研究者、个人开发者等提供高性价比普惠算力服务。目前，平台已首批接入上海仪电、上海电信、 上海移动、上海联通、商汤科技、碳和科技等互联网企业算力、云计算服务商、电信运营商等。 现场还颁发了2024年度上海市算力网络高质量发展标杆应用案例、上海市智算中心综合能效卓越奖和绿色技术单项成就奖。其中，商汤临港智算中心获 得标杆应用案例一等奖。 近日，2025年"智算申城"高峰论坛在上海召开。会上，上海市智能算力资源统筹调度服务平台上线。 上海市经济和信息化委员会主任张英在致辞中指出，上海正顺应智能化变革机遇，将人工智能作为重点发展的三大先导产业之一，引领制造业数智化转 型，带动构建具有竞争力的智算产业生态。面向未来，上海将充分利用超大城市的综合优势，加快建设更具国际影响力的人工智能"上海高地"。 现场，上海市智能算力资源统筹调度服务平台 ...

会议审议通过以下议案： 关于江苏银行股份有限公司 2024 年度全面风险管理报告的议案 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 会议审阅了《江苏银行关于省外分行 2024 年经营发展与管理情 况的报告》和《江苏银行关于 2024 年员工行为评估情况的报告》。 特此公告。 江苏银行股份有限公司监事会 江苏银行股份有限公司监事会决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 江苏银行股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第十 次会议通知于 2025 年 3 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 3 月 28 日以书面传签方式召开。本次会议应参与表决监事 9 名， 实际参与表决监事 9 名。会议符合《公司法》等法律法规及公司章程 的有关规定，表决所形成的决议合法、有效。 证券代码：600919 证券简称：江苏银行 公告编号：2025-010 优先股代码：360026 优先股简称：苏银优 1 - 1 - 2025 年 3 月 29 日 ...

证券代码：600919 证券简称：江苏银行 公告编号：2025-009 优先股代码：360026 优先股简称：苏银优 1 江苏银行股份有限公司董事会决议公告 表决结果：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、关于江苏银行股份有限公司 2024 年度全面风险管理报告的 议案 表决结果：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、关于江苏银行股份有限公司 2025 年度风险限额方案的议案 表决结果：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。 四、关于江苏银行股份有限公司 2025 年度风险管理策略的议案 表决结果：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。 五、关于江苏银行股份有限公司 2025 年度风险偏好陈述书的议 - 1 - 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 江苏银行股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第十 七次会议通知于 2025 年 3 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 3 月 28 日以书面传签方式召开。本次会议应参与表决董事 15 名， 实际参与表 ...

松江区委书记王华杰表示，长三角G60科创走廊ESG发展联盟自去年11月在第七届进博会成立以 来，有力推动九城市企业践行ESG投资理念、搭建绿色产业发展平台，对服务长三角一体化及"双碳"战 略意义重大。接下来，应继续强化重大战略任务牵引，凝聚高质量发展共识，坚持绿色科创文明，构建 绿色低碳供应链体系，推动产业绿色转型与协同发展。 江苏银行党委副书记、行长袁军表示，江苏银行将切实履行理事长职责，做到三个"全力以赴"：一 是加强顶层设计，推动绿色金融发展，探索行业标准，提升服务绿色经济的质量和效率；二是聚焦服务 实体经济，深化政银企合作，助力G60科创走廊建设；三是强化责任意识，完善联盟组织架构，激发联 盟活力，推动低碳环保转型，助力经济可持续发展和"双碳"目标的实现。 上海市发展和改革委员会副主任朱明林表示，上海将继续支持长三角G60科创走廊建设，携手各方 探索可持续发展新路径，并对联盟提出三点期望——聚势消除行业隔阂，统一产业链上下游ESG标准； 创新突破，在专业领域产出原创成果，占据全球领先地位；将ESG实践融入企业价值观，让科技创新更 具人文关怀，实现绿色发展成果普惠于民。 3月27日，"长三角G60科创走 ...

Group 1 - The China Securities Financial Index (全指金融) decreased by 0.99%, closing at 8543.63 points with a trading volume of 37.538 billion [1] - Over the past month, the index has increased by 2.61%, while it has decreased by 1.54% over the last three months and by 0.43% year-to-date [1] - The top ten weighted stocks in the index include China Ping An (11.12%), China Merchants Bank (10.55%), and Industrial Bank (6.24%) [1] Group 2 - The index is composed entirely of financial sector companies, with a 100% allocation to this industry [2] - The index samples are adjusted biannually, with changes implemented on the next trading day following the second Friday of June and December [2] - Adjustments to the index samples occur in response to special events affecting the companies, such as mergers or delistings [2]

额度100万、7年还款，消费贷利率2.5%仍有下调空间？ 继金融监管部门鼓励消费金融后，银行等金融机构进一步活跃起来。 "截至目前，我今年共收到了三次闪电贷利率券，3月有两次：3月21日，闪电贷的利率为2.58%；3月中旬，闪电 贷的利率为2.68%。而在1月初，闪电贷的利率在2.8%左右。"张先生（化名）称，该产品的最高还款期限为84个 月（7年）。 其他多家银行也在继续降低消费贷的利率，延长期限或者提升额度。例如宁波银行的一款消费贷产品叠加优惠券 后，利率可低至2.49%。 自2024年四季度，多家银行的消费贷款呈集中调整趋势，跌势延续到2025年3月。 在利率方面，目前很多用户收到的信息显示，闪电贷利率为2.58%。近期宁波银行的另一款个人信贷产品最低利 率为2.58%，3月中旬为2.88%。 在额度上，浙商银行的"云信贷"产品，针对白名单客户的利率降至2.78%起，最高额度可到100万元。 江苏银行某支行人士称，在手机银行线上可以办理的最高信贷额度20万元，而线下面签的最高额度可以达到100万 元。"此利率和额度主要是针对国央企事业单位客户，私企客户办理个人贷款业务要看个税、公积金的缴纳情况和 个人资 ...

金价"狂飙"！多家银行出手，严禁这类行为 "黄金跌就刷信用卡买，黄金一涨就卖掉，用回款还信用卡账单，还能赚取一定差价" "用信用卡买黄金，下个月还不上就卖一点，幸好金价一路上涨，至今还没亏过……" 金价看涨，黄金投资的热度也在不断上升。《金融时报》记者注意到，近期，有不少投资者动起了刷信用卡炒黄金的念头。在社交媒体平台上，甚至 还有一些不法分子向消费者传授信用卡"0成本"买黄金"套现"，来赚取短期差价的经验。 在很多投资者眼里，刷信用卡炒黄金不费任何本金就能"空手套白狼"。然而，这一看似有利可图的行为，实则暗藏巨大的违规风险和信用风险。 "信用卡炒金属于一种变相'加杠杆'，杠杆过高会加重持卡人的还款负担。"素喜智研高级研究员苏筱芮受访时表示，同时，信用卡的违规使用存在被 提前收回的可能性，可能为持卡人造成更大的财务风险，进而引发信用卡逾期，并带来征信等多方面的一系列连锁问题。 为防范消费者使用信用卡"炒金"，近期，已有多家银行相继发布公告，明确信用卡资金不得用于黄金投资领域。 3月19日，江苏银行（600919）公告称，近期，黄金价格波动较大，不法分子通过各种"炒金""抢金""套现"等各种手段诱导持卡人进行信 ...

Core Viewpoint - The article discusses the rising trend of consumers using credit cards to purchase gold as a form of investment, highlighting the associated risks and recent bank regulations aimed at curbing this practice [2][12]. Group 1: Credit Card Usage for Gold Investment - Many consumers are leveraging credit cards to buy gold, especially during price surges, with some reporting purchases as high as 300,000 yuan [2][6]. - The practice of using credit cards for gold purchases is seen as a form of leveraging, which increases financial risk due to potential price volatility in the gold market [9][14]. - Banks like Industrial Bank and Jiangsu Bank have issued warnings prohibiting the use of credit cards for investment purposes, including gold [12][13]. Group 2: Market Trends and Consumer Behavior - International gold prices have reached new highs, with prices exceeding 3,055 USD per ounce and domestic prices surpassing 710 yuan per gram, driving consumer interest in gold investment [4][13]. - Consumers are sharing experiences on social media about buying gold with credit cards, often with the intention of selling at a profit when prices rise [4][6]. - Some consumers view gold as a long-term investment, choosing to hold onto their purchases rather than sell immediately [6][9]. Group 3: Risks and Regulatory Responses - The article emphasizes the risks associated with using credit cards for gold purchases, including the potential for significant financial loss if gold prices decline [8][14]. - Regulatory bodies have previously established guidelines prohibiting the use of credit card funds for investments, which has not been effectively enforced in the past [12][13]. - Banks are implementing stricter monitoring and controls on credit card transactions related to gold purchases to mitigate risks [10][13].

未来，该行将继续秉持"客户至上，安全第一"的理念，不断加强防诈工作力度，为守护老百姓 的"钱袋子"贡献更多的力量。 无独有偶，几乎同一时间，江苏银行无锡沁园支行也上演了相似的一幕。客户杨女士前来办理7万 元现金取款业务。柜员在操作时，系统发出警示，提示账户资金进出存在异常。柜员立即询问客户资金 来源及取款用途，面对客户的含糊其辞，网点运营主任果断介入。杨女士表示该笔资金是其表姐借款给 其女儿使用的，但经过深入调查和与客户女儿的核实，待支取的7万元为陌生人转入，非杨女士表姐， 款项来源异常，运营主任果断选择报警。在等待民警到来的过程中，网点员工始终密切关注着客户动 态，积极安抚其情绪。最终，经民警确认，与杨女士发生交易的对手涉嫌诈骗，杨女士也被带回派出所 作进一步调查。梁溪公安高度赞扬了江苏银行工作人员的责任心和风险防范意识，授予当事柜员"见义 勇为"奖项。 这两起案例只是江苏银行无锡分行众多成功防诈案例的缩影。多年来，该行高度重视防范电信网络 诈骗工作，不断强化员工防诈培训，提升员工的风险识别能力和应对水平。同时，该行积极引入科技手 段，用好大数据，完善风险预警系统，第一时间阻断异常交易。在多管齐下的防诈策略 ...

Group 1 - The banking sector is intensifying efforts in loan businesses, particularly consumer loans, in response to government policies aimed at boosting consumption [3] - The People's Bank of China and other ministries have emphasized the importance of financial institutions in providing funding support for consumption [3] - Banks are facing pressure to increase loan offerings as their performance in recent years has not been satisfactory [3] Group 2 - Interest rates for loans, especially consumer loans, have been declining, with major banks offering rates below 4% by the end of 2023 [4][5] - Some banks, like Guangfa Bank, have introduced specific loan products with rates as low as 3.2% [4] - The trend of rates below 3% is becoming more common, with various banks offering competitive rates based on customer profiles [5] Group 3 - State-owned banks generally maintain higher interest rates, while joint-stock banks offer more flexible rates, often below 3% [6][7] - For example, Jiangsu Bank offers a promotional rate of 2.58% for new customers, while Ningbo Bank has rates starting at 2.88% [7] - Local banks are reportedly offering the lowest rates, with some as low as 2.4% for specific customer categories [9] Group 4 - The variety of loan products is expanding, with banks introducing loans for diverse consumption scenarios, including digital and green consumption [10] - For instance, China Merchants Bank offers multiple loan products tailored to different consumer needs [10] - Banks are also categorizing loans based on customer demographics, such as white-collar workers or rural residents [13] Group 5 - Loan conditions have become more flexible, allowing for differentiated credit assessments based on customer repayment capabilities [16] - The typical loan term remains short, often around one year, but banks are considering extending terms as a competitive strategy [16] - There is a need for banks to balance asset quality with competitive pricing to avoid increasing non-performing loan rates [18][17] Group 6 - The effort to boost consumption requires collaboration from various sectors and cannot solely rely on banks [19]